Bạn có thể xem các quy tắc và quy định ở các khu vực pháp lý khác.
Ấn Độ không có cơ chế quản lý được thiết kế để xin giấy phép nước ngoài trực tiếp từ một cơ quan tài phán khác và sử dụng chúng ở Ấn Độ để cung cấp các dịch vụ tài chính. Các pháp nhân được cấp phép nước ngoài muốn cung cấp các dịch vụ được quản lý tương tự ở Ấn Độ phải xin phép riêng theo luật hiện hành của Ấn Độ cho các hoạt động đó. Mặc dù trên thực tế, các tổ chức có giấy phép hợp lệ ở một số khu vực pháp lý nước ngoài có thể dễ dàng hơn trong việc xin giấy phép thích hợp ở Ấn Độ. Về vấn đề này, các chính sách FDI của Ấn Độ đối với các dịch vụ tài chính nhìn chung là thuận lợi, thường cho phép các chính sách FDI lên đến 100% theo lộ trình tự động (tức là không có sự chấp thuận của chính phủ Ấn Độ) đối với hầu hết các dịch vụ tài chính. được quy định bởi RBI và SEBI, cũng như đối với các hoạt động của các tổ chức trung gian bảo hiểm. Việc này phải tuân thủ các điều kiện quy định liên quan đến chính sách đầu tư trực tiếp nước ngoài và các quy định của ngành.1
Bất kỳ hạn chế nào đối với việc cung cấp các dịch vụ hoặc sản phẩm fintech từ nước ngoài mà không có sự hiện diện thực tế hoặc giấy phép địa phương ở Ấn Độ phần lớn phụ thuộc vào việc các hoạt động đó có được quản lý ở Ấn Độ hay không và ở mức độ nào. Ví dụ: theo khuôn khổ quy định hiện hành, nhiều dịch vụ và sản phẩm fintech như ví thanh toán, nền tảng cho vay ngang hàng và dịch vụ tư vấn đầu tư chỉ có thể được cung cấp bởi các pháp nhân được thành lập và đăng ký tại Ấn Độ. Tương tự, các pháp nhân nước ngoài đề nghị cung cấp dịch vụ thanh toán và quyết toán ở Ấn Độ phải được RBI phê duyệt trước. Các giao dịch và thanh toán xuyên biên giới ở Ấn Độ được quản lý chặt chẽ và chỉ người được RBI ủy quyền mới có thể giao dịch ngoại hối hoặc chứng khoán nước ngoài với tư cách là đại lý ủy quyền, văn phòng ngoại hối hoặc đơn vị ngân hàng nước ngoài. Do đó, quyền tài phán của SEBI bị giới hạn ở thị trường chứng khoán Ấn Độ và các dịch vụ cung cấp cho các nhà đầu tư Ấn Độ liên quan đến thị trường toàn cầu có thể nằm ngoài phạm vi quy định của SEBI.1
Một vấn đề xuyên biên giới quan trọng đối với các pháp nhân nước ngoài cung cấp dịch vụ fintech ở Ấn Độ là yêu cầu bản địa hóa dữ liệu tài chính cho các dịch vụ khác nhau trên các máy chủ hoặc thiết bị đặt tại Ấn Độ, bao gồm các nhà cung cấp hệ thống thanh toán, trung gian thanh toán và nền tảng cho vay ngang hàng. Đối với các giao dịch thanh toán xuyên biên giới, dữ liệu tài chính có thể tạm thời được chuyển ra nước ngoài với mục đích xử lý giao dịch, nhưng sau đó dữ liệu này sẽ cần được xóa khỏi hệ thống nước ngoài và chỉ được lưu trữ ở Ấn Độ. Những yêu cầu này chắc chắn sẽ hạn chế việc đặt dữ liệu tài chính trên đám mây hoặc trên máy chủ bên ngoài Ấn Độ.1
Một công ty nước ngoài cũng có thể được yêu cầu tuân thủ các quy định nhất định của Đạo luật Công ty Ấn Độ nếu công ty đó có “địa điểm kinh doanh” ở Ấn Độ (cho dù trực tiếp hoặc thông qua đại lý), bằng phương pháp vật lý hoặc điện tử và thực hiện bất kỳ hoạt động kinh doanh nào ở Ấn Độ . . Ngoài ra, quy định bảo vệ người tiêu dùng được sửa đổi gần đây của Ấn Độ, cụ thể là Đạo luật bảo vệ người tiêu dùng 2019 và Quy định bảo vệ người tiêu dùng (Thương mại điện tử) 2020, bao gồm các điều khoản cụ thể về "thương mại điện tử", bao gồm rộng rãi việc mua hoặc bán hàng hóa hoặc dịch vụ. bao gồm các sản phẩm kỹ thuật số qua mạng kỹ thuật số hoặc điện tử. Các quy tắc này cũng áp dụng cho các công ty thương mại điện tử nước ngoài không đăng ký tại Ấn Độ nhưng cung cấp hàng hóa hoặc dịch vụ "một cách có hệ thống" cho người tiêu dùng ở Ấn Độ, bao gồm cả liên quan đến ngân hàng, tài chính và bảo hiểm.1
Chính phủ Ấn Độ gần đây đã phát triển một khuôn khổ pháp lý để thành lập các Trung tâm Dịch vụ Tài chính Quốc tế (IFSC) ở Ấn Độ dưới quyền của một cơ quan quản lý duy nhất (tức là Cơ quan Trung tâm Dịch vụ Tài chính Quốc tế (IFSCA)) để gắn Ấn Độ với các trung tâm tài chính toàn cầu và để thu hút các nhà đầu tư nước ngoài. IFSCs được hình thành như là các Khu kinh tế Đặc biệt và Trung tâm Tài chính đặt tại Ấn Độ.1
Gần đây, các công ty fintech ở Ấn Độ đã phải chịu sự giám sát của tư pháp theo lệnh tòa và kiện tụng vì lợi ích công cộng vì các vấn đề như vi phạm các yêu cầu ủy quyền, bản địa hóa dữ liệu và sử dụng sai dữ liệu. Các kiến nghị thường kêu gọi sự can thiệp của tư pháp để cấm các công ty fintech hoạt động ở Ấn Độ mà không có sự hiện diện của địa phương và chỉ đạo các cơ quan quản lý phát triển một khuôn khổ pháp lý toàn diện và chặt chẽ hơn cho các công ty công nghệ và thương mại điện tử hoạt động trong lĩnh vực tài chính của Ấn Độ.1
Tham gia với tư cách là luật sư trong các quỹ đầu tư mạo hiểm, thực hiện các thương vụ M&A trong lĩnh vực CNTT, hỗ trợ iGaming và tài sản kinh doanh
Dịch vụ pháp lý toàn diện cho doanh nghiệp về doanh nghiệp, luật thuế, luật tiền điện tử, hoạt động đầu tư
