Trang chủ

Không có thủ tục cấp hộ chiếu đặc biệt cho fintech. Chỉ các công ty fintech được liệt kê là nhà cung cấp dịch vụ tài chính được quản lý mới có quyền truy cập vào các điều khoản xuyên biên giới theo luật Tây Ban Nha thực hiện các chỉ thị của Châu Âu cho phép một số loại pháp nhân được quản lý hoạt động ở Quốc gia Thành viên EU khác mà không cần xin phép Quốc gia thành viên sở tại. các cơ quan quản lý.¹

Theo đó, các nhà cung cấp dịch vụ tài chính do EU quản lý tham gia vào hoạt động kinh doanh fintech được hưởng lợi từ chế độ phân bổ, cho phép họ cung cấp dịch vụ ở Tây Ban Nha trên cơ sở tự do cung cấp dịch vụ hoặc bằng cách mở chi nhánh. Đây là một thủ tục thông báo đơn giản theo các chỉ thị tài chính chính của EU (chẳng hạn như Chỉ thị yêu cầu vốn thứ tư, Chỉ thị thứ hai về thị trường trong công cụ tài chính (MiFID II), Chỉ thị đầu tư tập thể vào chứng khoán có thể chuyển nhượng, Chỉ thị về quỹ đầu tư thay thế). Chỉ thị hoặc PSD II và bây giờ là ECSP), trong đó Quốc gia xuất xứ thông báo cho Quốc gia thành viên chủ nhà rằng tổ chức liên quan dự định cung cấp dịch vụ trên lãnh thổ của mình.¹

Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính không thuộc Liên minh Châu Âu có ý định cung cấp dịch vụ ở Tây Ban Nha yêu cầu sự cho phép của BoS, CNMV hoặc DGSFP, ngay cả khi họ dự định cung cấp dịch vụ thông qua chi nhánh hoặc từ quốc gia của họ. Một công ty fintech không thuộc Liên minh Châu Âu được ủy quyền làm nhà cung cấp dịch vụ tài chính cũng sẽ cần phải tuân theo thủ tục ủy quyền tương tự.¹

Quyền sở hữu của các công ty fintech không được kiểm soát ở Tây Ban Nha không bị giới hạn. Các công ty fintech được quản lý (chẳng hạn như người cho vay, tổ chức đầu tư và công ty bảo hiểm) phải tuân theo chế độ nắm giữ đáng kể, yêu cầu người mua 10% cổ phần trở lên phải có sự chấp thuận trước của cơ quan giám sát có liên quan.¹

Fintech ở Tây Ban Nha

Fintech ở các quốc gia khác

Ghi chú

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/spain