Můžete se podívat na pravidla a předpisy v jiných jurisdikcích.
ASIC uzavřela řadu dohod o spolupráci se zahraničními regulátory, jejichž cílem je získat hlubší pochopení přístupu fintech společností v jiných jurisdikcích ve snaze lépe harmonizovat přístup k těmto podnikům v různých jurisdikcích. Tyto přeshraniční dohody usnadňují předávání a sdílení trendů na fintech trhu, podporují doporučení ze strany fintech společností a sdílejí nápady vytvořené ze soutěží v oblasti ověřování konceptů a inovací. Řada těchto dohod je zaměřena na další pochopení přístupu k regulaci fintech společností v jiných jurisdikcích s cílem lépe harmonizovat zacházení s těmito společnostmi v různých jurisdikcích.1
Srovnatelná regulační výjimka. V Austrálii zpravidla zahraniční poskytovatelé finančních služeb (FFSP) poskytují finanční služby velkoobchodním zákazníkům, přičemž se spoléhají na výjimku „pas“ ASIC z požadavku mít AFSL. V březnu 2020 byla pasová výjimka odstraněna (s výhradou 24měsíčního přechodného období) a nahrazena novým režimem, který vyžadoval, aby FFSP požádal o zahraniční AFSL (tj. upravenou formu AFSL). V roce 2021 však australská vláda oznámila, že zváží možnosti obnovení upravené verze pasové výjimky. Po období počátečních konzultací vydalo ministerstvo financí návrh zákona (návrh zákona FFSP), který se snaží zavést „srovnatelnou regulační výjimku“. To je založeno na předchozí pasové výjimce s upravenými podmínkami a rozšířeným seznamem schválených jurisdikcí. Konzultační období pro návrh zákona o FFSP skončilo 12. ledna 2022 a v době psaní tohoto článku ještě nebylo schváleno.1
Výjimka pro profesionální investory. Austrálie má výjimku AFSL, která se vztahuje na FFSP, které poskytují určité finanční služby profesionálním investorům mimo Austrálii. Návrh zákona o FFSP navrhuje posílit tuto výjimku rozšířením rozsahu finančních služeb na všechny finanční služby; to však bude podléhat určitým podmínkám týkajícím se fyzických operací FFSP. Konzultační období pro návrh zákona o FFSP skončilo 12. ledna 2022 a v době psaní tohoto článku ještě nebylo schváleno.1
Omezené usnadnění připojení je k dispozici pro FFSP, který v Austrálii nepodniká, ale má se za to, že se zabývá finančními službami v Austrálii pouze proto, že jeho chování přiměje nebo má v úmyslu přimět osobu v Austrálii, aby používala jeho finanční služby, a poskytuje finanční služby pouze velkoobchodní zákazníci v Austrálii. Společnost ASIC však oznámila, že omezení omezené konektivity skončí a vyprší 31. března 2023. Návrh zákona o PPZ nenavrhuje v tomto omezení pokračovat.1
Australská přítomnost. Zahraniční společnosti, včetně fintech společností, které chtějí získat přístup k australským klientům, se musí zaregistrovat u ASIC, aby mohly v Austrálii podnikat. Registrace může zahrnovat buď zřízení místní přítomnosti (tj. registraci pobočky) nebo registraci dceřiné společnosti v Austrálii. Obecně platí, že čím vyšší je úroveň systému, opakování nebo kontinuity spojené s podnikáním subjektu v Austrálii, tím je pravděpodobnější, že bude vyžadována registrace.1
Marketing zahraničních finančních služeb. Offshore dodavatel může obecně adresovat žádosti o informace, nabízet a uvolňovat produkty australskému klientovi, pokud klient provede první přístup (nedošlo k žádnému jednání, které by investora přimělo, nebo co by se dalo udělat, aby to mělo takový účinek) a služba je poskytované kvůli mimo Austrálii. Pokud se nevyžádaný přístup vztahuje k úvěrovým aktivitám upraveným zákonem o národním úvěru, dodavatel musí mít ACL bez ohledu na nevyžádaný přístup.1
Austrálie nemá měnová omezení ani omezení měnové kontroly na tok měny do nebo z ní. Existují však oznamovací povinnosti vůči AUSTRAC. K boji proti daňovým únikům, praní špinavých peněz a organizovanému zločinu musí AUSTRAC obdržet hlášení o převodu 10 000 australských dolarů nebo více (nebo ekvivalent v cizí měně) a hlášení o podezřelých transakcích od ohlašujících subjektů (např. bank, stavebních spořitelen a družstevních záložen). Pokud neplatí výjimka, vykazující subjekty jsou rovněž povinny předkládat výroční zprávu o dodržování AML/CTF společnosti AUSTRAC, která shromažďuje informace o vhodnosti hodnocení rizik praní peněz a financování terorismu vykazující účetní jednotky a jejího programu dodržování pravidel AML/CTF.1
