Můžete se podívat na pravidla a předpisy v jiných jurisdikcích.
Investiční firmy z EU, úvěrové instituce a další finanční podniky mohou vydat svou místní evropskou licenci v Dánsku, stejně jako podobné firmy z Evropského hospodářského prostoru a třetích zemí, které požádaly DFSA, v závislosti na typu nabízené služby. Poskytování investičních služeb v Dánsku může být prováděno na přeshraničním základě, prostřednictvím pobočky nebo prostřednictvím přidruženého zástupce.1
Podniky z EU oprávněné působit ve své zemi mohou začít poskytovat služby v Dánsku, jakmile o tom DFSA obdrží oznámení od dozorových orgánů v zemi původu (pas).1
Úvěrové instituce a investiční společnosti ze třetích zemí mohou rovněž požádat DFSA o licenci k poskytování investičních služeb, a to buď na přeshraničním základě, nebo prostřednictvím pobočky. Oba postupy vyžadují oficiální žádost u DFSA a nepodléhají pasu EU.1
Kromě toho mohou instituce elektronických peněz nebo platební instituce EU poskytovat platební služby v Dánsku nabízením přeshraničních platebních služeb, otevřením pobočky nebo prostřednictvím zástupce, pokud o tom DFSA obdrží oznámení od příslušného orgánu dohledu v zemi původ.1
Pro určité finanční činnosti je nutná fyzická přítomnost. Zákon o správcích alternativních investičních fondů atd. uvádí, že správce AIF (Správce AIF) musí jmenovat depozitáře pro každý jednotlivý fond, který spravuje. Pokud je fond usazen v zemi EU, musí být depozitář usazen ve stejném členském státě jako fond. Totéž platí pro jmenování custodiana pro všechny SKIPCP.2
Některých případech není licence vyžadována, i když se na služby vztahuje licencovaná činnost. Tento přístup je však pouze pro konkrétní situaci a závisí na posouzení, zda byl kontakt mezi institucí a klientem či investorem navázán pouze z vlastní iniciativy (reverzní petice), nebo je služba skutečně poskytována jinde. jurisdikci – což může být případ např. vklady a úschovy nebo obchodních služeb.1
Vzhledem k tomu, že dánské právo neobsahuje definici „obrácené aplikace“, musí být vždy provedeno konkrétní posouzení případ od případu. Kromě toho je dotyčný subjekt výhradně odpovědný za doložení u DFSA, že zákazníkům neproběhl žádný marketing (například ve formě písemného prohlášení investora poskytnutého jinou dokumentací).1
Závěrem lze říci, že dánské právo neumožňuje podnikům poskytovat finanční služby v zahraničí bez získání příslušné licence nebo místního licenčního pasu v Dánsku, k čemuž může často dojít, pokud je registrace zákazníka provedena virtuálně a elektronickými prostředky (např. , aplikace nebo webové rozhraní). Je tedy nezbytné vyhodnotit konkrétní službu poskytovanou fintech společností případ od případu a určit, zda spadá do finančního režimu a jak zákazníci nebo partneři tuto službu využívají nebo k ní přistupují. Pokud služba (fintech) spadá do rozsahu působnosti, bude podléhat režimům licenčních požadavků s přeshraničními schopnostmi.1
Pracujeme pro mezinárodní malé a střední podniky, start-upy a telekomunikační společnosti
Právní podpora projektů FinTech a Blockchain
Účast jako právník v investičních venture fondech, vedení M&A venture obchodů v oblasti IT, podpora iGamingu a obchodního majetku
