Μπορείτε να δείτε κανόνες και κανονισμούς σε άλλες δικαιοδοσίες.
Η ASIC έχει συνάψει μια σειρά συμφωνιών συνεργασίας με ξένες ρυθμιστικές αρχές που στοχεύουν στη βαθύτερη κατανόηση της προσέγγισης των εταιρειών fintech σε άλλες δικαιοδοσίες, σε μια προσπάθεια να εναρμονίσει καλύτερα την προσέγγιση αυτών των επιχειρήσεων σε διαφορετικές δικαιοδοσίες. Αυτές οι διασυνοριακές συμφωνίες διευκολύνουν την παραπομπή και την κοινή χρήση των τάσεων της αγοράς fintech, ενθαρρύνουν τις παραπομπές από εταιρείες fintech και μοιράζονται ιδέες που προκύπτουν από διαγωνισμούς απόδειξης ιδεών και καινοτομίας. Ορισμένες από αυτές τις συμφωνίες στοχεύουν στην περαιτέρω κατανόηση της προσέγγισης για τη ρύθμιση των εταιρειών χρηματοοικονομικής τεχνολογίας σε άλλες δικαιοδοσίες, προκειμένου να εναρμονιστεί καλύτερα η μεταχείριση αυτών των εταιρειών σε διαφορετικές δικαιοδοσίες.1
Συγκρίσιμη κανονιστική εξαίρεση. Στην Αυστραλία, κατά κανόνα, οι ξένοι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών (FFSP) παρέχουν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε πελάτες χονδρικής, βασιζόμενοι στην εξαίρεση του «διαβατηρίου» της ASIC από την απαίτηση κατοχής AFSL. Τον Μάρτιο του 2020, η εξαίρεση διαβατηρίου καταργήθηκε (με την επιφύλαξη μεταβατικής περιόδου 24 μηνών) και αντικαταστάθηκε με ένα νέο καθεστώς που απαιτούσε από το FFSP να υποβάλει αίτηση για ξένο AFSL (δηλαδή, μια τροποποιημένη μορφή AFSL). Ωστόσο, το 2021 η αυστραλιανή κυβέρνηση ανακοίνωσε ότι θα εξετάσει επιλογές για την επαναφορά μιας τροποποιημένης έκδοσης της εξαίρεσης διαβατηρίων. Μετά από μια περίοδο αρχικής διαβούλευσης, το Υπουργείο Οικονομικών δημοσίευσε ένα σχέδιο νόμου (FFSP Draft Law) που επιδιώκει να εφαρμόσει μια «συγκρίσιμη κανονιστική εξαίρεση». Αυτό βασίζεται σε προηγούμενη εξαίρεση διαβατηρίου με τροποποιημένους όρους και διευρυμένο κατάλογο εγκεκριμένων δικαιοδοσιών. Η περίοδος διαβούλευσης για το νομοσχέδιο FFSP έληξε στις 12 Ιανουαρίου 2022 και, κατά τη στιγμή της σύνταξης, δεν έχει ακόμη ψηφιστεί σε νόμο.1
Απαλλαγή για επαγγελματίες επενδυτές. Η Αυστραλία έχει μια εξαίρεση AFSL που ισχύει για FFSP που παρέχουν ορισμένες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε επαγγελματίες επενδυτές εκτός Αυστραλίας. Το νομοσχέδιο FFSP προτείνει την ενίσχυση αυτής της εξαίρεσης με την επέκταση του πεδίου εφαρμογής των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σε όλες τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Ωστόσο, αυτό θα υπόκειται σε ορισμένες προϋποθέσεις σχετικά με τις φυσικές λειτουργίες του FFSP. Η περίοδος διαβούλευσης για το νομοσχέδιο FFSP έληξε στις 12 Ιανουαρίου 2022 και, κατά τη στιγμή της σύνταξης, δεν έχει ακόμη ψηφιστεί σε νόμο.1
Περιορισμένη διευκόλυνση συνδεσιμότητας είναι διαθέσιμη σε ένα FFSP που δεν δραστηριοποιείται στην Αυστραλία αλλά θεωρείται ότι δραστηριοποιείται σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες στην Αυστραλία μόνο επειδή η συμπεριφορά του προκαλεί ή σκοπεύει να παρακινήσει ένα άτομο στην Αυστραλία να χρησιμοποιήσει τις χρηματοοικονομικές του υπηρεσίες και παρέχει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες μόνο σε πελάτες χονδρικής στην Αυστραλία. Ωστόσο, η ASIC ανακοίνωσε ότι ο περιορισμός περιορισμένης συνδεσιμότητας θα λήξει και θα λήξει στις 31 Μαρτίου 2023. Το νομοσχέδιο FFSP δεν προτείνει τη συνέχιση αυτού του περιορισμού.1
Αυστραλιανή παρουσία. Ξένες εταιρείες, συμπεριλαμβανομένων εταιρειών fintech, που επιθυμούν να έχουν πρόσβαση σε πελάτες από την Αυστραλία πρέπει να εγγραφούν στην ASIC προκειμένου να ασκήσουν επιχειρηματική δραστηριότητα στην Αυστραλία. Η εγγραφή μπορεί να περιλαμβάνει είτε δημιουργία τοπικής παρουσίας (δηλαδή εγγραφή υποκαταστήματος) είτε εγγραφή θυγατρικής στην Αυστραλία. Γενικά, όσο υψηλότερο είναι το επίπεδο του συστήματος, της επανάληψης ή της συνέχειας που σχετίζεται με την επιχείρηση μιας οντότητας στην Αυστραλία, τόσο πιο πιθανό είναι να απαιτείται εγγραφή.1
Μάρκετινγκ ξένων χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Ένας υπεράκτιος προμηθευτής μπορεί γενικά να απευθύνει αιτήματα για πληροφορίες, να προσφέρει και να κυκλοφορεί προϊόντα σε έναν Αυστραλό πελάτη, εάν ο πελάτης κάνει την πρώτη προσέγγιση (δεν υπήρξε συμπεριφορά που να παρακινεί τον επενδυτή ή τι θα μπορούσε να γίνει για να έχει τέτοιο αποτέλεσμα) και η υπηρεσία είναι παρέχεται λόγω εκτός Αυστραλίας. Εάν η αυτόκλητη προσέγγιση σχετίζεται με δανειοδοτικές δραστηριότητες που ρυθμίζονται από τον εθνικό νόμο περί πιστώσεων, ο προμηθευτής πρέπει να διαθέτει ACL ανεξάρτητα από την αυτόκλητη προσέγγιση.1
Η Αυστραλία δεν έχει νομισματικούς περιορισμούς ή περιορισμούς ελέγχου συναλλάγματος σχετικά με τη ροή νομίσματος προς ή από αυτήν. Ωστόσο, υπάρχουν υποχρεώσεις αναφοράς προς την AUSTRAC. Για την καταπολέμηση της φοροδιαφυγής, του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και του οργανωμένου εγκλήματος, η AUSTRAC πρέπει να λαμβάνει αναφορές μεταφοράς 10.000 δολαρίων Αυστραλίας ή περισσότερο (ή ισοδύναμο σε ξένο νόμισμα) και αναφορές ύποπτων συναλλαγών από οντότητες που αναφέρουν (π.χ. τράπεζες, εταιρείες κατασκευών και πιστωτικές ενώσεις). Εκτός εάν ισχύει εξαίρεση, οι αναφέρουσες οντότητες υποχρεούνται επίσης να υποβάλλουν ετήσια Έκθεση Συμμόρφωσης AML/CTF στην AUSTRAC που συλλέγει πληροφορίες σχετικά με την καταλληλότητα των αξιολογήσεων κινδύνου της αναφέρουσας οντότητας περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του προγράμματος συμμόρφωσης με το AML/CTF.1
