Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
En general, el registro de clientes completamente digitalizado debería ser factible, pero esto dependerá en gran medida de la infraestructura técnica disponible. La base legal para el registro digitalizado está establecida por la FMA en su Ordenanza de identificación en línea (Ordenanza de identificación en línea de la FMA). Muchos bancos utilizan proveedores externos para cumplir con los estrictos estándares de identificación en línea establecidos en la Ordenanza de identificación en línea de la FMA (por ejemplo, identificación por parte de personal capacitado en una sala separada con control de acceso, identificación en vivo) mediante la subcontratación. Este registro se realiza con mayor frecuencia a través de videoconferencia, donde el operador verifica la identidad de los clientes de acuerdo con la Ordenanza de identificación en línea de FMA. La sentencia fue revisada recientemente por la FMA. De acuerdo con la nueva versión del Reglamento, la interacción personal de un empleado puede ser reemplazada por inteligencia artificial, que realiza un determinado análisis de los documentos de identidad proporcionados por el cliente, siempre que este procedimiento cumpla con ciertas condiciones (por ejemplo, identificación biométrica los procedimientos deben estar permitidos de conformidad con el Art. 9(2)(a) del Reglamento (UE) 2016/679 (Reglamento General de Protección de Datos (GDPR)) y la entidad obligada toma las medidas técnicas y organizativas apropiadas para lograr un nivel de protección adecuado al riesgo en el sentido del artículo 32 del Reglamento General de Protección de Datos).1
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