Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
En general, la ley brasileña no prohíbe la oferta de productos o servicios financieros, sino que solo regula el procedimiento para realizar ciertas transacciones. Por lo tanto, es necesario comprender la naturaleza del servicio o producto que ofrece la empresa fintech para verificar si existen requisitos que deben cumplirse para que los extranjeros puedan trabajar en el país.1
Cualquier actividad realizada en Brasil se rige principalmente por la ley nacional. Sin embargo, las decisiones de algunas organizaciones internacionales pueden determinar los estándares de la ley nacional, ya que las autoridades brasileñas son parte de muchas organizaciones transnacionales, como el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea y la Organización Internacional de Comisiones de Valores. Recientes iniciativas legales también han tenido en cuenta la experiencia internacional. Por ejemplo, la regla de crowdfunding basado en inversiones (Regla CVM N° 588/2017), que se basa en el enfoque regulatorio utilizado en Israel, Francia, Reino Unido, EE. UU., Portugal y Canadá.2
Algunas actividades están restringidas a las instituciones financieras (bancos), tales como el almacenamiento de recursos de terceros, así como la intermediación y uso de recursos financieros propios o de terceros. En estos casos, es necesario cumplir con la regulación bancaria en el país de origen de la persona jurídica, que determina que los bancos extranjeros pueden operar en Brasil si están registrados en BACEN y autorizados expresamente por un decreto emitido por el Presidente de la República. .1
En otras situaciones, si la fintech proporciona algún producto o servicio relacionado con valores, sus actividades están sujetas a las normas de la CVM.1
Finalmente, se permite la entrada y salida de fondos hacia y desde Brasil, ya que las personas físicas y jurídicas tienen libertad para enviar dinero al exterior y realizar inversiones de cualquier naturaleza en el extranjero. Estas transacciones deben realizarse a través de instituciones autorizadas por el BACEN para operar en el mercado cambiario. Estas instituciones están supervisadas por las autoridades financieras brasileñas y, por lo tanto, deben cumplir con las disposiciones de conocimiento del cliente y contra el lavado de dinero de la ley brasileña, incluida la determinación del beneficiario final final de una estructura corporativa.1
Participación como abogado en fondos de inversión de riesgo, realización de acuerdos de riesgo de M&A en el campo de TI, soporte para iGaming y activos comerciales
