Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
La industria tradicional de fondos mutuos en la India (discutida en la Sección IV) depende cada vez más de las soluciones fintech para distribuir sus productos, incluidas las plataformas en línea para transacciones sin problemas. Además, muchas nuevas empresas de tecnología financiera están innovando en el espacio de la asesoría financiera con herramientas y algoritmos automatizados para ayudar con el análisis y las decisiones de inversión (con una intervención humana mínima). Dependiendo de la naturaleza de los servicios, los asesores de inversión y las empresas de gestión patrimonial y los fondos mutuos en la India deben cumplir con las Regulaciones de valores para asesores de inversión de SEBI (Reglamentos IA) y las Regulaciones de fondos mutuos (Reglamentos MF), según se modifiquen periódicamente. Esto se aplica por igual a los modelos de mantenimiento tradicionales y automatizados. De hecho, SEBI ha aclarado que los asesores de inversión que utilizan herramientas automatizadas no pueden obtener electrónicamente el consentimiento de sus clientes al celebrar acuerdos de asesoría de inversión, como lo exigen las Regulaciones de IA.1
La provisión de servicios de información crediticia está regulada en la India por la Ley (Regulaciones) de Empresas de Información Crediticia, que proporciona un marco para facilitar la asignación eficiente de crédito, incluido el requisito de registrar dichas empresas.1
La emisión pública y la cotización de títulos de deuda están reguladas en India por las Normas SEBI (Emisión y Cotización de Títulos de Deuda). La negociación de valores de deuda en el mercado secundario está permitida una vez que los valores cotizan en una o más bolsas de valores reconocidas y sujeto a los términos y condiciones del acuerdo de cotización correspondiente según lo determine SEBI de vez en cuando. Además, las empresas fintech que aceptan la cesión de cuentas por cobrar o facilitan préstamos contra cuentas por cobrar (excluyendo bancos y NBFC que proporcionan deuda contra cuentas por cobrar en el curso normal de los negocios) pueden iniciar la Ley de Regulación de Factoraje y se les puede solicitar que se registren como factores de NBFC.1
Los jugadores de Fintech ven un gran potencial en el mercado indio debido a la gran población y la proliferación de servicios de Internet baratos. Un mercado sin explotar para estos jugadores es el de los grupos de bajos ingresos que necesitan servicios financieros pero no pueden acceder a ellos desde los bancos tradicionales debido a un mal historial crediticio o falta de acceso. Esto ha dado lugar a nuevos modelos fintech como el seguro contra el dengue para pequeños de Toffee Insurance o el seguro para agricultores GramCover. Estos modelos se basan en la asequibilidad al proporcionar modelos de pago flexibles. Sin embargo, estas empresas operan actualmente en un entorno de inseguridad jurídica.1
Tecnología financiera en la India
Participación como abogado en fondos de inversión de riesgo, realización de acuerdos de riesgo de M&A en el campo de TI, soporte para iGaming y activos comerciales
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