Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
UIDAI ha simplificado el proceso de cumplimiento de conocimiento de su cliente (KYC) al lanzar un proceso electrónico KYC (e-KYC) que permite a los bancos, compañías de seguros y otras entidades reguladas conectar digitalmente a los clientes. En lugar de proporcionar múltiples documentos para verificar la información demográfica, los clientes ahora pueden usar sus datos biométricos a través de Aadhaar para completar el proceso KYC. El RBI también permitió recientemente a las entidades reguladas, como bancos y NBFC, realizar la debida diligencia del cliente a través del Proceso de identificación de clientes basado en video (V-CIP), que ha ganado la misma aceptación que la identificación de clientes cara a cara, para atraer nuevos clientes. clientes. Además, UIDAI implementó recientemente los métodos de verificación de identidad fuera de línea de Aadhaar, que también se pueden usar para completar el proceso KYC para cualquier persona. Estos métodos son la verificación de código QR, la verificación fuera de línea sin papel Aadhaar e-KYC, la verificación e-Aadhaar y la verificación en papel fuera de línea.1
Anteriormente, los proveedores de servicios financieros preferían usar el proceso e-KYC, históricamente solo permitido para los bancos, como un KYC fundamental, que permite a los clientes abrir cuentas con autenticación de dos factores por teléfono usando una contraseña de un solo uso. Sin embargo, el RBI recientemente permitió que NBFC, los proveedores de sistemas de pago y los participantes del sistema de pago autenticaran a los clientes de Aadhaar utilizando la instalación e-KYC proporcionada por UIDAI. Este proceso es relativamente más simple que el proceso V-CIP para KYC.1
SEBI ha establecido la Agencia de Registro KYC (KRA) para mantener de forma centralizada los registros KYC de los inversores, donde la información relevante del inversor se comparte con todos los revendedores registrados según sea necesario después de que un inversor haya pasado por el proceso KYC con un revendedor registrado. Sin embargo, se requiere confirmación personal a través de video. Además, al expandir el alcance de la actividad exclusivamente a los intermediarios, el gobierno ha puesto el Registro Central de Activos Titularizados y Derechos de Valores de la India a cargo del Registro Central de Registros KYC, que brinda servicios de intercambio de datos entre las entidades informantes de todos los principales reguladores financieros, y ha simplificado el proceso de transacciones financieras, similar a KRA.1
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