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Revisión del mercado

Este artículo no es un consejo legal.

Identificación de clientes en Rusia

Software de tecnología financiera

Durante los últimos dos años, el gobierno ruso ha realizado importantes esfuerzos para introducir la identidad digital para personas y empresas. Inicialmente, esto fue impulsado por el deseo de mejorar y brindar acceso a los servicios gubernamentales a través de Internet, lo que requería un sistema de gestión de identidad estable. Este sistema, el Sistema Unificado de Identificación y Autenticación (ESIA), fue creado en 2010 para dar acceso a los Servicios del Estado, un portal en línea de servicios públicos.1

Actualmente, el uso de USIA como método de identificación está fuera del alcance de los servicios gubernamentales. Algunos proveedores de servicios financieros, que anteriormente estaban obligados por las leyes contra el lavado de dinero o conoce a tu cliente (KYC) a identificar a los clientes en su presencia, ahora pueden usar USIA como puerta de enlace. Por ejemplo, esto se aplica a (micro) préstamos de consumo, servicios de corretaje, gestión de fideicomisos de valores y algunos otros servicios financieros, lo que proporciona una adaptación digital completa.1

En julio de 2018 se puso en funcionamiento el Sistema Biométrico Unificado (UBS). UBS permite a los clientes someterse a un procedimiento de identificación biométrica. Los clientes deben visitar uno de los bancos asociados una vez, luego de lo cual pueden usar su perfil biométrico único para acceder a los productos financieros de forma remota. Desde finales de 2019, UBS se ha utilizado para abrir cuentas bancarias, obtener préstamos y realizar transacciones para personas físicas en cualquier banco. A partir del 1 de enero de 2021, los bancos, las compañías de seguros, las instituciones de microfinanzas y los participantes del mercado de valores han recibido autoridad legal para identificar a los agentes de las personas jurídicas a través de UBS o USIA. El 30 de diciembre de 2021, la EBS se convirtió en un "sistema de información estatal" integrado con otros sistemas digitales estatales.2

Incorporación de clientes en Rusia

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Notas
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
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