Voit tarkastella muiden lainkäyttöalueiden sääntöjä ja määräyksiä.
ASIC on solminut useita yhteistyösopimuksia ulkomaisten sääntelijöiden kanssa, joiden tavoitteena on syventää ymmärrystä fintech-yritysten lähestymistavasta muilla lainkäyttöalueilla pyrkien yhtenäistämään paremmin lähestymistapaa näihin yrityksiin eri lainkäyttöalueilla. Nämä rajat ylittävät sopimukset helpottavat fintech-markkinoiden trendien ohjaamista ja jakamista, rohkaisevat fintech-yrityksiä suosittelemaan sekä jakamaan konseptien todisteluista ja innovaatiokilpailuista syntyneitä ideoita. Useilla näistä sopimuksista pyritään ymmärtämään paremmin lähestymistapaa fintech-yritysten sääntelyyn muilla lainkäyttöalueilla, jotta näiden yritysten kohtelua eri lainkäyttöalueilla voitaisiin yhdenmukaistaa paremmin.1
Vertailukelpoinen sääntelypoikkeus. Australiassa ulkomaiset rahoituspalveluntarjoajat (FFSP) tarjoavat yleensä rahoituspalveluita tukkuasiakkaille, jotka perustuvat ASIC:n "passi"-vapautukseen AFSL:n vaatimuksesta. Maaliskuussa 2020 passivapautus poistettiin (24 kuukauden siirtymäajan puitteissa) ja korvattiin uudella järjestelmällä, joka edellytti FFSP:n hakevan ulkomaista AFSL:ää (eli AFSL:n muunneltua muotoa). Vuonna 2021 Australian hallitus ilmoitti kuitenkin harkitsevansa vaihtoehtoja palauttaa muutettu versio passivapaudesta. Alustavan kuulemisen jälkeen valtiovarainministeriö julkaisi lakiehdotuksen (FFSP Draft Laki), jolla pyritään toteuttamaan "vastaava sääntelypoikkeus". Tämä perustuu aiempaan passivapauteen, jossa on muutettuja ehtoja, ja laajennettuun luetteloon hyväksytyistä lainkäyttöalueista. FFSP-lakiehdotuksen neuvotteluaika päättyi 12.1.2022, eikä sitä kirjoitettaessa ole vielä lainvoimainen.1
Poikkeus ammattimaisille sijoittajille. Australiassa on AFSL-poikkeus, joka koskee FFSP:itä, jotka tarjoavat tiettyjä rahoituspalveluita ammattimaisille sijoittajille Australian ulkopuolelta. FFSP-lakiehdotuksessa ehdotetaan tämän poikkeuksen vahvistamista laajentamalla rahoituspalvelujen soveltamisalaa kaikkiin rahoituspalveluihin. tähän sovelletaan kuitenkin tiettyjä FFSP:n fyysisiä toimintoja koskevia ehtoja. FFSP-lakiehdotuksen neuvotteluaika päättyi 12.1.2022, eikä sitä kirjoitettaessa ole vielä lainvoimainen.1
Rajoitettu yhteyksien helpottaminen on saatavilla FFSP:lle, joka ei harjoita liiketoimintaa Australiassa, mutta jonka katsotaan harjoittavan rahoituspalveluja Australiassa vain siksi, että sen toiminta saa tai aikoo saada Australiassa olevan henkilön käyttämään rahoituspalvelujaan ja tarjoaa rahoituspalveluja vain tukkuasiakkaita Australiassa. ASIC on kuitenkin ilmoittanut, että rajoitettu yhteysrajoitus päättyy ja päättyy 31. maaliskuuta 2023. FFSP-laki ei ehdota tämän rajoituksen jatkamista.1
Australian läsnäolo. Ulkomaisten yritysten, mukaan lukien fintech-yritykset, jotka haluavat käyttää australialaisia asiakkaita, on rekisteröidyttävä ASIC:iin voidakseen harjoittaa liiketoimintaa Australiassa. Rekisteröinti voi sisältää joko paikallisen läsnäolon perustamisen (eli sivuliikkeen rekisteröinnin) tai tytäryhtiön rekisteröinnin Australiassa. Yleisesti ottaen mitä korkeampi järjestelmän taso, toistuvuus tai jatkuvuus yhteisön liiketoimintaan liittyy Australiassa, sitä todennäköisemmin rekisteröinti vaaditaan.1
Ulkomaisten rahoituspalvelujen markkinointi. Offshore-toimittaja voi yleensä esittää tietopyyntöjä, tarjota ja luovuttaa tuotteita australialaiselle asiakkaalle, jos asiakas tekee ensimmäisen lähestymistavan (ei ollut toimintaa, joka houkutteli sijoittajaa tai mitä voitaisiin tehdä tällaisen vaikutuksen saavuttamiseksi) ja palvelu on tarjotaan Australian ulkopuolella. Jos Ei-toivottu lähestymistapa liittyy kansallisen luottolain säänneltyyn lainaustoimintaan, toimittajalla on oltava ACL riippumatta Ei-toivotusta lähestymistavasta.1
Australiassa ei ole valuuttarajoituksia tai valuutanvalvontarajoituksia valuutan virtaukselle sinne tai sieltä pois. On kuitenkin olemassa raportointivelvoitteita AUSTRACille. Veronkierron, rahanpesun ja järjestäytyneen rikollisuuden torjumiseksi AUSTRACin on saatava vähintään 10 000 Australian dollarin (tai vastaavan summan ulkomaanvaluuttamääräinen) siirtoraportit ja epäilyttävien liiketoimien raportit ilmoittavilta tahoilta (esim. pankeilta, taloyhtiöiltä ja luotto-osuuksilta). Ellei poikkeusta sovelleta, raportoivien tahojen on myös toimitettava AUSTRAC:lle vuosittainen AML/CTF-vaatimustenmukaisuusraportti, joka kerää tietoja raportoivan tahon rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiarviointien asianmukaisuudesta ja sen AML/CTF-vaatimustenmukaisuusohjelmasta.1
