Voit tarkastella muiden lainkäyttöalueiden sääntöjä ja määräyksiä.
Pankkitoimilupa on välttämätöntä, jotta voit ottaa vastaan talletuksia yhdessä varojen lainaamisen tai alennusvelkakirjojen lainaamisen kanssa tai harjoittaa varainsiirtotoimintaa elinkeinona.1
Jotta toimijat voivat harjoittaa pankkivälitys- tai välitystoimintaa pankin uskottuna elinkeinonharjoittajana, heidän on hankittava lupa pankin välittämiseen. Rahoituksen välittäjien osalta laki tuli voimaan marraskuussa 2021.1
Lisäksi muut erilliset lait koskevat osakkeenomistajia (suurosakkeenomistajia), jotka omistavat enemmän kuin tietyn prosenttiosuuden osakkeistaan. Osakkeenomistajien, jotka omistavat vähintään 20 % pankin tai vakuutusyhtiön osakkeista (joissakin tapauksissa 15 %), on hankittava pankkilain tai vakuutuslain mukainen lupa. Lisäksi osakkeenomistajien, jotka omistavat vähintään 20 prosenttia rahoitusvälineiden toimijoiden osakkeista (joissakin tapauksissa 15 prosenttia tai enemmän), on tehtävä FIEA:n mukainen ilmoitus, ja myös pääosakkeenomistajien vaatimusten noudattaminen tarkistetaan. toimijoiden rahoitusvälineiden rekisteröinnissä. Siinä tapauksessa, että ulkomainen yhtiö on osakkeenomistaja, merkittävien osakkeenomistajien valtuutus ja rahoitusvälinealan toimijoiden rekisteröinnin tarkastaminen sisältää sen tarkistamisen, vahingoittaako ulkomaisen yrityksen vaikutus japanilaisten rahoituspalvelualan toimijoiden ja sen rahoitusjärjestelmän uskottavuutta. .1
Vuonna 2010 perustettu PSA salli pankkitoimiluvan saamisesta aiheutuvan merkittävän taakan vähentämiseksi varojen siirtotoiminnan rekisteröitymällä varainsiirtopalvelun tarjoajaksi ilman pankkitoimilupaa. 31.1.2022 mennessä Japanissa oli 80 rahansiirtopalvelun tarjoajaksi rekisteröityä yritystä.1
Koska pankkiala harkitsee parhaillaan yhteisten instituutioiden perustamista parantamaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen (CFT) toimintaa, ehdotetaan toimilupavaatimuksia ja -määräyksiä näiden yhteisten laitosten liiketoiminnan laadun varmistamiseksi. Yhteisten toimielinten on varmistettava asianmukaiset hallintojärjestelmät, tietojärjestelmien asianmukainen hallinta ja toiminta, henkilötietojen asianmukainen käsittely sekä tehokkaan transaktioiden suodatuksen ja valvonnan toteuttaminen.1
