אתה יכול להסתכל על חוקים ותקנות בתחומי שיפוט אחרים.
יש צורך בקבלת רישיון בנקאי על מנת לקבל פיקדונות יחד עם הלוואת כספים או שטרות נכיון כעסק, או לעסוק בפעולות העברת כספים כעסק.1
על מנת שמפעילים יוכלו לעסוק בשירותי סוכנויות בנקאיות או מתווך כעסק המופקד על ידי בנק, עליהם לקבל אישור לעסוק בשירותי סוכנויות בנקאיות. עבור מתווכים פיננסיים, החוק נכנס לתוקף בנובמבר 2021.1
בנוסף, חוקים נפרדים אחרים חלים על בעלי מניות (בעלי מניות עיקריים) המחזיקים ביותר מאחוז מסוים ממניותיהם. בעלי מניות המחזיקים ב-20% לפחות ממניות בנק או חברת ביטוח (בחלק מהמקרים 15%) חייבים לקבל אישור בהתאם לחוק הבנקאות או חוק הביטוח. כמו כן, בעלי מניות המחזיקים ב-20 אחוזים ומעלה ממניותיהם של מפעילים עסקיים במכשירים פיננסיים (במקרים מסוימים 15 אחוזים ומעלה) חייבים להגיש הודעה בהתאם ל-FIEA, וכן נבדקת עמידה בדרישות בעלי המניות העיקריים. ברישום מכשירים פיננסיים של מפעילי עסקים. במקרה שחברה זרה היא בעלת מניות, אישור בעלי המניות הגדולים ואימות רישום מפעילי עסקי מכשירים פיננסיים יכלול בדיקה האם השפעתה של החברה הזרה תפגע באמינותם של מפעילי עסקי השירותים הפיננסיים היפניים והמערכת הפיננסית שלה. .1
על מנת להפחית את הנטל המשמעותי בקבלת רישיון בנקאי, התירה הרשות הפלסטינית, שהוקמה בשנת 2010, לעסוק בהעברת כספים באמצעות רישום כנותן שירותי העברת כספים ללא קבלת רישיון בנקאי. נכון ל-31 בינואר 2022, היו 80 עסקים רשומים כספקי שירותי העברת כספים ביפן.1
מכיוון שתעשיית הבנקאות שוקלת כיום הקמת מוסדות משותפים לשיפור פעולות איסור הלבנת הון ומימון טרור (CFT), מוצעות דרישות ותקנות רישוי כדי להבטיח את איכות הפעילות העסקית של מוסדות משותפים אלה. המוסדות המשותפים יידרשו לדאוג למערכות ניהול תקינות, ניהול ותפעול תקין של מערכות המידע, טיפול נכון במידע אישי ויישום סינון וניטור עסקאות יעילים.1
