Možete pogledati pravila i propise u drugim jurisdikcijama.
Za obavljanje poslova primanja depozita uz posuđivanje novčanih sredstava ili eskonta zadužnica, odnosno za obavljanje poslova prijenosa novčanih sredstava kao obrt potrebno je dobiti bankarsku dozvolu.1
Da bi se operateri mogli baviti poslovima zastupanja ili posredovanja u bankarstvu kao poslovima povjerenim od strane banke, moraju dobiti dozvolu za obavljanje usluga zastupanja u bankarstvu. Za financijske posrednike zakon je stupio na snagu u studenom 2021.1
Osim toga, drugi posebni zakoni uređuju dioničare (glavne dioničare) koji posjeduju više od određenog postotka svojih dionica. Dioničari koji imaju najmanje 20% dionica banke ili osiguravajućeg društva (u nekim slučajevima 15%) moraju dobiti dopuštenje u skladu sa Zakonom o bankama ili Zakonom o osiguranju. Dodatno, dioničari koji posjeduju 20 posto ili više dionica subjekta poslovanja financijskih instrumenata (u nekim slučajevima 15 posto ili više) moraju dostaviti obavijest sukladno FIEA-i, a provjerava se i ispunjavanje zahtjeva glavnih dioničara. u registraciji financijskih instrumenata poslovnih subjekata. U slučaju da je strano društvo dioničar, ovlaštenje glavnih dioničara i provjera registracije operatera poslovanja s financijskim instrumentima uključivat će provjeru hoće li utjecaj strane tvrtke narušiti vjerodostojnost japanskog subjekta poslovanja s financijskim uslugama i njegovog financijskog sustava .1
Kako bi se smanjio značajan teret dobivanja bankarske dozvole, PSA, osnovan 2010. godine, omogućio je obavljanje poslova prijenosa novčanih sredstava registracijom pružatelja usluga prijenosa novčanih sredstava bez dobivanja bankarske dozvole. Od 31. siječnja 2022. bilo je 80 tvrtki registriranih kao pružatelji usluga prijenosa novca u Japanu.1
Budući da bankarska industrija trenutno razmatra osnivanje zajedničkih institucija za poboljšanje operacija protiv pranja novca i financiranja terorizma (CFT), predlažu se zahtjevi za licenciranje i propisi kako bi se osigurala kvaliteta poslovanja ovih zajedničkih institucija. Zajedničke institucije bit će dužne osigurati odgovarajuće sustave upravljanja, pravilno upravljanje i rad informacijskih sustava, pravilno rukovanje osobnim podacima i provedbu učinkovitog filtriranja i praćenja transakcija.1
