Megtekintheti más joghatóságok szabályait és előírásait.
Vállalkozásként pénz-, vagy diszkont váltó-kölcsönzéssel egyidejű betétfelvételhez, illetve vállalkozásként pénzátutalási műveletekhez banki engedély beszerzése szükséges.1
Ahhoz, hogy az üzemeltetők bank által megbízott vállalkozásként banki ügynöki vagy közvetítői szolgáltatásokat végezhessenek, engedélyt kell szerezniük a banki ügynökségi szolgáltatások végzésére. A pénzügyi közvetítők esetében a törvény 2021 novemberében lépett hatályba.1
Ezenkívül más külön törvények szabályozzák azokat a részvényeseket (főrészvényeseket), akik részvényeik egy bizonyos százalékánál többet birtokolnak. A bank vagy biztosító társaság részvényeinek legalább 20%-ával (egyes esetekben 15%-kal) rendelkező részvényeseknek a banktörvény vagy a biztosítási törvény értelmében engedélyt kell kérniük. Ezen túlmenően azoknak a részvényeseknek, akik a pénzügyi eszközök gazdálkodói részvényeinek legalább 20 százalékát birtokolják (egyes esetekben 15 százalékot vagy többet), a FIEA-val összhangban bejelentést kell benyújtaniuk, és a fő részvényesek követelményeinek való megfelelést is ellenőrzik. a gazdasági szereplők pénzügyi eszközeinek nyilvántartásba vétele során. Abban az esetben, ha egy külföldi társaság részvényes, a főrészvényesek felhatalmazása és a pénzügyi eszközt üzemeltető gazdasági szereplők nyilvántartásba vételének ellenőrzése magában foglalja annak ellenőrzését, hogy a külföldi társaság befolyása károsítja-e a japán pénzügyi szolgáltatók hitelességét és pénzügyi rendszerét. .1
2010-ben megalakult PSA a banki engedély megszerzésével járó jelentős terhek csökkentése érdekében a pénzátutalási szolgáltatói nyilvántartásba vétellel, banki engedély megszerzése nélkül tette lehetővé a pénzátutalási tevékenységet. 2022. január 31-én 80 vállalkozás volt nyilvántartva pénzátutalási szolgáltatóként Japánban.1
Mivel a bankszektor jelenleg közös intézmények létrehozását fontolgatja a pénzmosás és a terrorizmus elleni finanszírozás (CFT) tevékenységének javítása érdekében, engedélyezési követelményeket és szabályozásokat javasolnak e közös intézmények üzleti tevékenységének minőségének biztosítása érdekében. A közös intézményeknek biztosítaniuk kell a megfelelő irányítási rendszereket, az információs rendszerek megfelelő kezelését és működtetését, a személyes adatok megfelelő kezelését, valamint a hatékony tranzakciószűrést és -felügyeletet.1
