Anda dapat melihat aturan dan peraturan di yurisdiksi lain.
Kerangka peraturan yang berlaku untuk perusahaan tekfin meliputi perbankan, layanan keuangan, kredit konsumen, perlindungan konsumen, data dan privasi, pembayaran, dan peraturan anti pencucian uang dan pendanaan anti teroris. Kewajiban pengaturan umumnya mencakup persyaratan perizinan dan pendaftaran, persyaratan perilaku, dan persyaratan pengungkapan.1
Tidak ada lisensi khusus untuk fintech; namun, ada beberapa pengecualian yang mungkin cocok digunakan oleh perusahaan tekfin untuk menguji penawaran produk atau layanan tekfin. Misalnya, ASIC menawarkan kotak pasir pengaturan yang disempurnakan kepada penyedia yang memenuhi syarat, yang merupakan pengecualian bersyarat selama 24 bulan dari persyaratan untuk memiliki Lisensi Layanan Keuangan Australia (AFSL) untuk menguji layanan dan produk keuangan di pasar Australia, dan Pusat Inovasi yang menawarkan pelamar 12 bulan lisensi informal dan panduan regulasi.1
Setiap entitas yang terlibat dalam "bisnis perbankan", seperti menerima deposito atau meminjamkan uang, atau menyediakan alat pembayaran yang dibeli, harus memiliki lisensi dari Authorized Deposit Institution (ADI). Otoritas Peraturan Kehati-hatian Australia (APRA) bertanggung jawab atas proses otorisasi dan perizinan ADI (serta pengawasan kehati-hatian yang sedang berlangsung). Pada tahun 2018, APRA merilis kerangka kerja ADI terbatas yang dirancang untuk membantu bisnis baru yang ingin memasuki industri perbankan. Di bawah rezim ini, organisasi dapat melakukan aktivitas bisnis terbatas selama dua tahun sementara mereka membangun kemampuan dan sumber daya mereka. Setelah itu, mereka harus meningkatkan ke lisensi ADI penuh dan beroperasi tanpa batasan, atau meninggalkan industri.1
Setiap badan hukum yang terlibat dalam kegiatan perbankan (termasuk pemegang alat pembayaran nilai tersimpan (PPF) tertentu) juga harus diberi wewenang sebagai ADI.1
