Anda dapat melihat aturan dan peraturan di yurisdiksi lain.
ASIC telah menandatangani sejumlah perjanjian kerja sama dengan regulator asing yang bertujuan untuk mendapatkan pemahaman yang lebih dalam tentang pendekatan perusahaan fintech di yurisdiksi lain dalam upaya untuk lebih menyelaraskan pendekatan terhadap perusahaan-perusahaan ini di yurisdiksi yang berbeda. Perjanjian lintas batas ini memfasilitasi rujukan dan berbagi tren pasar tekfin, mendorong rujukan oleh perusahaan tekfin, dan berbagi ide yang dihasilkan dari pembuktian konsep dan kompetisi inovasi. Sejumlah perjanjian ini bertujuan untuk lebih memahami pendekatan untuk mengatur perusahaan tekfin di yurisdiksi lain agar lebih menyelaraskan perlakuan terhadap perusahaan-perusahaan ini di yurisdiksi yang berbeda.1
Pengecualian peraturan yang sebanding. Di Australia, sebagai aturan, penyedia layanan keuangan asing (FFSP) menyediakan layanan keuangan kepada pelanggan grosir, dengan mengandalkan pembebasan "paspor" ASIC dari persyaratan untuk memiliki AFSL. Pada bulan Maret 2020, pengecualian paspor dihapus (tunduk pada masa transisi 24 bulan) dan diganti dengan rezim baru yang mengharuskan FFSP untuk mengajukan AFSL asing (yaitu, bentuk AFSL yang dimodifikasi). Namun, pada tahun 2021 pemerintah Australia mengumumkan akan mempertimbangkan opsi untuk mengaktifkan kembali versi modifikasi dari pengecualian paspor. Setelah masa konsultasi awal, Departemen Keuangan mengeluarkan rancangan undang-undang (RUU FFSP) yang berupaya menerapkan "pengecualian peraturan yang sebanding". Ini didasarkan pada pembebasan paspor sebelumnya dengan persyaratan yang diubah dan daftar yurisdiksi yang disetujui yang diperluas. Masa konsultasi RUU FFSP berakhir pada 12 Januari 2022 dan hingga saat penulisan belum disahkan menjadi undang-undang.1
Pengecualian untuk investor profesional. Australia memiliki pengecualian AFSL yang berlaku untuk FFSP yang menyediakan layanan keuangan tertentu kepada investor profesional dari luar Australia. RUU FFSP mengusulkan untuk memperkuat pengecualian ini dengan memperluas cakupan layanan keuangan ke semua layanan keuangan; namun demikian, hal ini akan tunduk pada ketentuan tertentu terkait dengan operasi fisik FFSP. Masa konsultasi RUU FFSP berakhir pada 12 Januari 2022 dan hingga saat penulisan belum disahkan menjadi undang-undang.1
Fasilitasi konektivitas terbatas tersedia untuk FFSP yang tidak melakukan bisnis di Australia tetapi dianggap terlibat dalam jasa keuangan di Australia hanya karena tindakannya mendorong atau berniat untuk membujuk seseorang di Australia untuk menggunakan jasa keuangannya dan menyediakan jasa keuangan hanya untuk pelanggan grosir di Australia. Namun, ASIC telah mengumumkan bahwa pembatasan konektivitas terbatas akan berakhir dan akan berakhir pada 31 Maret 2023. RUU FFSP tidak mengusulkan untuk melanjutkan pembatasan ini.1
Kehadiran Australia. Perusahaan asing, termasuk perusahaan tekfin, yang ingin mengakses klien Australia harus mendaftar ke ASIC untuk menjalankan bisnis di Australia. Pendaftaran dapat melibatkan baik mendirikan kehadiran lokal (yaitu mendaftarkan cabang) atau mendaftarkan anak perusahaan di Australia. Secara umum, semakin tinggi tingkat sistem, keberulangan, atau kontinuitas yang terkait dengan bisnis entitas di Australia, semakin besar kemungkinan pendaftaran akan diperlukan.1
Pemasaran jasa keuangan asing. Pemasok lepas pantai umumnya dapat menangani permintaan informasi, menawarkan dan melepaskan produk ke klien Australia jika klien melakukan pendekatan pertama (tidak ada tindakan untuk membujuk investor, atau apa yang dapat dilakukan untuk mendapatkan efek seperti itu) dan layanannya adalah disediakan karena di luar Australia. Jika Pendekatan yang Tidak Diminta terkait dengan aktivitas peminjaman yang diatur oleh National Credit Act, pemasok harus memiliki ACL terlepas dari Pendekatan yang Tidak Diminta tersebut.1
Australia tidak memiliki batasan mata uang atau batasan kontrol mata uang atas aliran mata uang masuk atau keluar. Namun, ada kewajiban pelaporan kepada AUSTRAC. Untuk memerangi penghindaran pajak, pencucian uang, dan kejahatan terorganisir, AUSTRAC harus menerima laporan transfer sebesar A$10.000 atau lebih (atau setara dengan mata uang asing) dan laporan transaksi mencurigakan dari entitas pelapor (misalnya bank, lembaga pembangunan, dan serikat kredit). Kecuali pengecualian berlaku, entitas pelapor juga diwajibkan untuk menyerahkan Laporan Kepatuhan AML/CTF tahunan kepada AUSTRAC yang mengumpulkan informasi tentang kesesuaian penilaian risiko pencucian uang dan pendanaan teroris entitas pelapor dan program kepatuhan AML/CTF-nya.1
