다른 관할 구역의 규칙 및 규정을 볼 수 있습니다.
ASIC는 다른 관할권에 있는 핀테크 기업에 대한 접근 방식을 더 잘 조화시키기 위해 다른 관할권에 있는 핀테크 회사의 접근 방식을 더 깊이 이해하는 것을 목표로 하는 외국 규제 기관과 여러 협력 계약을 체결했습니다. 이러한 국경 간 계약은 핀테크 시장 동향의 추천 및 공유를 촉진하고, 핀테크 회사의 추천을 장려하고, 개념 증명 및 혁신 경쟁에서 생성된 아이디어를 공유합니다. 이러한 계약 중 다수는 다른 관할권에서 이러한 회사의 처우를 더 잘 조화시키기 위해 다른 관할권에서 핀테크 회사를 규제하는 접근 방식을 더 잘 이해하는 것을 목표로 합니다.1
유사한 규제 면제. 호주에서는 일반적으로 외국 금융 서비스 제공자(FFSP)가 AFSL 요구 사항에서 면제되는 ASIC "여권"에 의존하여 도매 고객에게 금융 서비스를 제공합니다. 2020년 3월에 여권 면제가 제거되었고(24개월 전환 기간 적용) FFSP가 외국 AFSL(즉, AFSL의 수정된 형식)을 신청해야 하는 새로운 제도로 대체되었습니다. 그러나 2021년 호주 정부는 수정된 여권 면제 버전을 복원하는 옵션을 고려할 것이라고 발표했습니다. 초기 협의 기간을 거친 후 재무부는 "동등한 규제 면제"를 구현하려는 법률 초안(FFSP 초안 법률)을 발표했습니다. 이것은 조건이 수정된 이전 여권 면제와 승인된 관할 지역의 확장된 목록을 기반으로 합니다. FFSP 법안의 협의 기간은 2022년 1월 12일에 종료되었으며, 작성 당시에는 아직 법률로 통과되지 않았습니다.1
전문 투자자에 대한 면제. 호주에는 호주 외부의 전문 투자자에게 특정 금융 서비스를 제공하는 FFSP에 적용되는 AFSL 예외가 있습니다. FFSP 법안은 금융 서비스의 범위를 모든 금융 서비스로 확장하여 이 면제를 강화할 것을 제안합니다. 그러나 이는 FFSP의 물리적 운영과 관련하여 특정 조건을 따릅니다. FFSP 법안의 협의 기간은 2022년 1월 12일에 종료되었으며, 작성 당시에는 아직 법률로 통과되지 않았습니다.1
제한된 연결 촉진은 호주에서 사업을 수행하지 않지만 호주에 있는 사람이 금융 서비스를 사용하도록 유도하거나 유도할 의도가 있고 다음에만 금융 서비스를 제공하기 때문에 호주에서 금융 서비스에 종사하는 것으로 간주되는 FFSP에 제공됩니다. 호주의 도매 고객. 그러나 ASIC은 제한된 연결 제한이 종료되고 2023년 3월 31일에 만료될 것이라고 발표했습니다. FFSP 법안은 이 제한을 지속할 것을 제안하지 않습니다.1
호주 존재. 핀테크 기업을 포함한 외국 기업이 호주 고객에게 접근하고자 하는 경우 호주에서 비즈니스를 수행하려면 ASIC에 등록해야 합니다. 등록에는 현지 법인 설립(예: 지점 등록) 또는 호주에 자회사 등록이 포함될 수 있습니다. 일반적으로 호주에서 기업의 비즈니스와 관련된 시스템, 반복 또는 연속성의 수준이 높을수록 등록이 요구될 가능성이 높아집니다.1
해외 금융 서비스 마케팅. 해외 공급업체는 일반적으로 고객이 먼저 접근하고(투자자를 유인하는 행위가 없거나 그러한 효과를 내기 위해 할 수 있는 일이 없음) 서비스가 호주 고객에게 정보 요청을 처리하고 제품을 제공 및 출시할 수 있습니다. 호주 외부로 인해 제공됩니다. Unsolicited Approach가 국가 신용법에 의해 규제되는 대출 활동과 관련된 경우 공급업체는 Unsolicited Approach와 관계없이 ACL을 보유해야 합니다.1
호주는 호주로 들어오고 나가는 통화 흐름에 대한 통화 제한이나 통화 통제 제한이 없습니다. 그러나 AUSTRAC에 대한 보고 의무가 있습니다. 탈세, 돈세탁 및 조직 범죄를 방지하기 위해 AUSTRAC는 A$10,000 이상(또는 이에 상응하는 외화)의 송금 보고서와 보고 기관(예: 은행, 주택 조합 및 신용 조합)으로부터 의심스러운 거래 보고서를 받아야 합니다. 면제가 적용되지 않는 한, 보고 기관은 보고 기관의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험 평가와 AML/CTF 준수 프로그램의 적합성에 대한 정보를 수집하는 AUSTRAC에 연간 AML/CTF 준수 보고서를 제출해야 합니다.1
