Varat skatīt noteikumus un noteikumus citās jurisdikcijās.
ASIC ir noslēdzis vairākus sadarbības līgumus ar ārvalstu regulatoriem, kuru mērķis ir iegūt dziļāku izpratni par fintech uzņēmumu pieeju citās jurisdikcijās, cenšoties labāk saskaņot pieeju šiem uzņēmumiem dažādās jurisdikcijās. Šie pārrobežu līgumi atvieglo fintech tirgus tendenču nodošanu un apmaiņu, mudina fintech uzņēmumus atsaukties un dalīties ar idejām, kas ģenerētas no koncepcijas pierādījumiem un inovāciju konkursiem. Vairāku šo līgumu mērķis ir vēl vairāk izprast pieeju fintech uzņēmumu regulēšanai citās jurisdikcijās, lai labāk saskaņotu attieksmi pret šiem uzņēmumiem dažādās jurisdikcijās.1
Salīdzināms regulējuma atbrīvojums. Austrālijā parasti ārvalstu finanšu pakalpojumu sniedzēji (FFSP) sniedz finanšu pakalpojumus vairumtirdzniecības klientiem, paļaujoties uz ASIC “pases” atbrīvojumu no prasības par AFSL. 2020. gada martā atbrīvojums no pases tika atcelts (atbilstoši 24 mēnešu pārejas periodam) un aizstāts ar jaunu režīmu, saskaņā ar kuru FFSP bija jāpiesakās ārvalstu AFSL (t.i., modificēta AFSL forma). Tomēr 2021. gadā Austrālijas valdība paziņoja, ka tā apsvērs iespējas atjaunot pases atbrīvojuma grozīto versiju. Pēc sākotnējām konsultācijām Valsts kase nāca klajā ar likumprojektu (FFSP likumprojekts), kura mērķis ir ieviest "salīdzināmu regulējuma atbrīvojumu". Tas ir balstīts uz iepriekšēju atbrīvojumu no pases ar mainītiem nosacījumiem un paplašinātu apstiprināto jurisdikciju sarakstu. FFSP likumprojekta apspriešanas periods beidzās 2022. gada 12. janvārī un šī raksta tapšanas brīdī vēl nav pieņemts likumā.1
Atbrīvojums profesionāliem investoriem. Austrālijā ir AFSL izņēmums, kas attiecas uz FFSP, kas sniedz noteiktus finanšu pakalpojumus profesionāliem investoriem ārpus Austrālijas. FFSP likumprojektā ir ierosināts nostiprināt šo atbrīvojumu, paplašinot finanšu pakalpojumu jomu, iekļaujot visus finanšu pakalpojumus; tomēr uz to attieksies daži nosacījumi attiecībā uz FFSP fiziskajām darbībām. FFSP likumprojekta apspriešanas periods beidzās 2022. gada 12. janvārī un šī raksta tapšanas brīdī vēl nav pieņemts likumā.1
Ierobežots savienojamības atvieglojums ir pieejams FFSP, kas neveic uzņēmējdarbību Austrālijā, bet tiek uzskatīts par iesaistītu finanšu pakalpojumu sniegšanā Austrālijā tikai tāpēc, ka tā rīcība pamudina vai vēlas mudināt personu Austrālijā izmantot tās finanšu pakalpojumus un sniedz finanšu pakalpojumus tikai vairumtirdzniecības klientiem Austrālijā. Tomēr ASIC ir paziņojis, ka ierobežotais savienojamības ierobežojums beigsies un beigsies 2023. gada 31. martā. FFSP likumprojektā nav ierosināts turpināt šo ierobežojumu.1
Austrālijas klātbūtne. Ārvalstu uzņēmumiem, tostarp fintech uzņēmumiem, kuri vēlas piekļūt Austrālijas klientiem, ir jāreģistrējas ASIC, lai veiktu uzņēmējdarbību Austrālijā. Reģistrācija var ietvert vai nu vietējās klātbūtnes izveidi (t.i., filiāles reģistrēšanu), vai meitasuzņēmuma reģistrāciju Austrālijā. Kopumā, jo augstāks ir sistēmas, atkārtošanās vai nepārtrauktības līmenis, kas saistīts ar uzņēmuma darbību Austrālijā, jo lielāka iespējamība, ka būs nepieciešama reģistrācija.1
Ārvalstu finanšu pakalpojumu mārketings. Ārzonas piegādātājs parasti var adresēt informācijas pieprasījumus, piedāvāt un izlaist produktus Austrālijas klientam, ja klients veic pirmo pieeju (nav nekādas rīcības, kas pamudinātu ieguldītāju vai ko varētu darīt, lai panāktu šādu efektu) un pakalpojums ir nodrošināts ārpus Austrālijas. Ja nepieprasītā pieeja ir saistīta ar kreditēšanas darbībām, ko regulē Nacionālais kredītu likums, piegādātājam ir jābūt ACL neatkarīgi no nepieprasītās pieejas.1
Austrālijā nav valūtas ierobežojumu vai valūtas kontroles ierobežojumu valūtas plūsmai uz to vai no tās. Tomēr ir pienākums ziņot AUSTRAC. Lai cīnītos pret izvairīšanos no nodokļu maksāšanas, naudas atmazgāšanu un organizēto noziedzību, AUSTRAC ir jāsaņem pārskaitījumu ziņojumi par 10 000 Austrālijas dolāru vai vairāk (vai ekvivalenta summa ārvalstu valūtā) un aizdomīgu darījumu ziņojumi no ziņojošām struktūrām (piemēram, bankām, celtniecības sabiedrībām un krājaizdevu sabiedrībām). Ja vien netiek piemērots atbrīvojums, ziņotājiem ir arī jāiesniedz AUSTRAC ikgadējais AML/CTF atbilstības ziņojums, kurā tiek apkopota informācija par ziņotājas iestādes veikto nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riska novērtējumu un tās AML/CTF atbilstības programmas atbilstību.1
