Anda boleh melihat peraturan dan peraturan dalam bidang kuasa lain.
ASIC telah memeterai beberapa perjanjian kerjasama dengan pengawal selia asing yang bertujuan untuk mendapatkan pemahaman yang lebih mendalam tentang pendekatan syarikat fintech di bidang kuasa lain dalam usaha untuk menyelaraskan pendekatan kepada perusahaan ini dalam bidang kuasa yang berbeza dengan lebih baik. Perjanjian rentas sempadan ini memudahkan rujukan dan perkongsian trend pasaran fintech, menggalakkan rujukan oleh syarikat fintech, dan berkongsi idea yang dijana daripada pertandingan bukti konsep dan inovasi. Sebilangan daripada perjanjian ini bertujuan untuk memahami lebih lanjut pendekatan untuk mengawal selia syarikat fintech di bidang kuasa lain untuk mengharmonikan layanan syarikat ini dalam bidang kuasa yang berbeza dengan lebih baik.1
Pengecualian peraturan setanding. Di Australia, sebagai peraturan, penyedia perkhidmatan kewangan asing (FFSP) menyediakan perkhidmatan kewangan kepada pelanggan borong, bergantung pada pengecualian "pasport" ASIC daripada keperluan untuk memiliki AFSL. Pada Mac 2020, pengecualian pasport telah dialih keluar (tertakluk kepada tempoh peralihan 24 bulan) dan digantikan dengan rejim baharu yang memerlukan FFSP memohon AFSL asing (iaitu, bentuk AFSL yang diubah suai). Walau bagaimanapun, pada 2021 kerajaan Australia mengumumkan bahawa ia akan mempertimbangkan pilihan untuk mengembalikan versi pengubahsuaian pengecualian pasport. Selepas tempoh rundingan awal, Perbendaharaan mengeluarkan draf undang-undang (Draf Undang-undang FFSP) yang bertujuan untuk melaksanakan "pengecualian kawal selia yang setanding". Ini adalah berdasarkan pengecualian pasport sebelumnya dengan syarat yang diubah suai dan senarai bidang kuasa yang diluluskan yang diperluaskan. Tempoh perundingan untuk rang undang-undang FFSP berakhir pada 12 Januari 2022 dan, pada masa penulisan, masih belum diluluskan menjadi undang-undang.1
Pengecualian untuk pelabur profesional. Australia mempunyai pengecualian AFSL yang terpakai kepada FFSP yang menyediakan perkhidmatan kewangan tertentu kepada pelabur profesional dari luar Australia. Rang undang-undang FFSP bercadang untuk mengukuhkan pengecualian ini dengan memperluaskan skop perkhidmatan kewangan kepada semua perkhidmatan kewangan; walau bagaimanapun, ini akan tertakluk kepada syarat-syarat tertentu mengenai operasi fizikal FFSP. Tempoh perundingan untuk rang undang-undang FFSP berakhir pada 12 Januari 2022 dan, pada masa penulisan, masih belum diluluskan menjadi undang-undang.1
Kemudahan perhubungan terhad tersedia kepada FFSP yang tidak menjalankan perniagaan di Australia tetapi dianggap terlibat dalam perkhidmatan kewangan di Australia hanya kerana kelakuannya mendorong atau berniat untuk mendorong seseorang di Australia menggunakan perkhidmatan kewangannya dan menyediakan perkhidmatan kewangan hanya untuk pelanggan borong di Australia. Walau bagaimanapun, ASIC telah mengumumkan bahawa sekatan sambungan terhad akan ditamatkan dan akan tamat pada 31 Mac 2023. Rang undang-undang FFSP tidak mencadangkan untuk meneruskan sekatan ini.1
Kehadiran Australia. Syarikat asing, termasuk syarikat fintech, yang ingin mengakses pelanggan Australia mesti mendaftar dengan ASIC untuk menjalankan perniagaan di Australia. Pendaftaran mungkin melibatkan sama ada mewujudkan kehadiran tempatan (iaitu mendaftarkan cawangan) atau mendaftarkan anak syarikat di Australia. Secara umum, semakin tinggi tahap sistem, pengulangan atau kesinambungan yang dikaitkan dengan perniagaan entiti di Australia, semakin besar kemungkinan pendaftaran akan diperlukan.1
Pemasaran perkhidmatan kewangan asing. Pembekal luar pesisir secara amnya boleh menangani permintaan untuk maklumat, menawarkan dan mengeluarkan produk kepada pelanggan Australia jika pelanggan membuat pendekatan pertama (tiada kelakuan untuk mendorong pelabur, atau apa yang boleh dilakukan untuk memberi kesan sedemikian) dan perkhidmatan itu disediakan kerana di luar Australia. Jika Pendekatan Tidak Diminta berkaitan dengan aktiviti pemberian pinjaman yang dikawal selia oleh Akta Kredit Negara, pembekal mesti mempunyai ACL tanpa mengira Pendekatan Tidak Diminta.1
Australia tidak mempunyai sekatan mata wang atau sekatan kawalan mata wang terhadap aliran mata wang masuk atau keluar daripadanya. Walau bagaimanapun, terdapat kewajipan melaporkan kepada AUSTRAC. Untuk memerangi pengelakan cukai, pengubahan wang haram dan jenayah terancang, AUSTRAC mesti menerima laporan pemindahan sebanyak A$10,000 atau lebih (atau setara dengan mata wang asing) dan laporan transaksi yang mencurigakan daripada entiti pelapor (cth. bank, bangunan persatuan dan kesatuan kredit). Melainkan pengecualian dikenakan, entiti pelapor juga dikehendaki menyerahkan Laporan Pematuhan AML/CTF tahunan kepada AUSTRAC yang mengumpul maklumat tentang kesesuaian penilaian risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas entiti pelapor dan program pematuhan AML/CTFnya.1
