Anda boleh melihat peraturan dan peraturan dalam bidang kuasa lain.
Akta Instrumen dan Pertukaran Kewangan (FIEA) digunakan untuk pelaburan dalam urus niaga sekuriti dan derivatif.1
Di bawah FIEA, pengendali mesti mendapatkan pendaftaran sebagai penyedia perkhidmatan pengurusan pelaburan untuk mengurus aset dengan memeterai kontrak pelaburan mengikut budi bicara dengan pelabur yang memberi mereka hak untuk membuat keputusan pelaburan mengikut budi bicara mereka. Pengendali perniagaan pengurusan pelaburan memikul kewajipan fidusiari dan kesetiaan kepada pelabur dan tertakluk kepada peraturan kelakuan seperti larangan asas untuk terlibat dalam urus niaga konflik kepentingan dan larangan membayar pampasan kepada pelabur untuk kerugian.1
Untuk memberikan nasihat tentang keputusan pelaburan sebagai perniagaan, tanpa mempercayai pelanggan untuk membuat keputusan pelaburan sebenar mengikut budi bicara mereka sendiri, pengendali mesti mendapatkan pendaftaran untuk menyediakan khidmat nasihat pelaburan dan agensi.1
Di samping itu, pengendali perniagaan yang diamanahkan oleh pengendali instrumen kewangan Jenis I atau pengendali perkhidmatan pengurusan pelaburan untuk bertindak sebagai perantara atau sebagainya. untuk berdagang dalam sekuriti atau derivatif pasaran, mesti didaftarkan sebagai syarikat pembrokeran untuk instrumen kewangan.1
Pada November 2021, Undang-undang Perantara Perkhidmatan Kewangan berkuat kuasa, menggantikan Undang-undang Penjualan Instrumen Kewangan, dengan tujuan untuk menubuhkan perniagaan perantara dalam industri perkhidmatan kewangan. Perniagaan pengantara perkhidmatan kewangan ialah lesen yang membenarkan pengantara menyediakan perkhidmatan pembrokeran silang dalam perbankan, sekuriti dan insurans di bawah satu pendaftaran, berbanding sistem pendaftaran ejen dan broker semasa di setiap kawasan. Jika keperluan tertentu dipenuhi, pendaftaran untuk perkhidmatan agensi penjelasan elektronik tidak diperlukan. Lesen baharu ini hanya membenarkan perkhidmatan kewangan yang tidak memerlukan penjelasan yang sangat kompleks (contohnya, pembrokeran saham dan derivatif tidak tersenarai adalah dilarang). Untuk menanggung rugi pelanggan, syarikat perantara perkhidmatan kewangan mesti membayar deposit pada masa penyediaan perkhidmatannya. Kewajipan dan aktiviti yang dilarang akan ditetapkan bergantung kepada ciri-ciri perkhidmatan kewangan.1
Syarikat asing tidak dilarang memiliki saham atau kepentingan dalam perniagaan berkaitan kewangan, termasuk syarikat fintech. Jika syarikat asing memperoleh saham atau kepentingan dalam pengendali perniagaan kewangan, termasuk syarikat fintech, ia mesti memfailkan laporan dengan pihak berkuasa melalui Bank of Japan mengikut Undang-undang Pertukaran Asing dan Perdagangan Asing.1
FSA menjelaskan dalam nasihatnya bahawa pengedaran atau penjualan perisian analisis pelaburan semata-mata yang menggunakan algoritma di pasaran tidak termasuk di bawah perniagaan terkawal. Walau bagaimanapun, garis panduan itu juga menyatakan bahawa jika pengedar atau mana-mana pihak lain memberikan data atau sokongan tambahan, perlakuan itu mungkin tertakluk kepada khidmat nasihat pelaburan atau pengurusan bergantung pada kewajipan mereka. Kadangkala sukar untuk menentukan sama ada perkhidmatan platform yang menggunakan algoritma termasuk dalam mana-mana kategori, dan oleh itu analisis kes demi kes bagi perkhidmatan yang berkenaan diperlukan. Selain itu, jika penyedia perkhidmatan platform menggunakan algoritma yang mengesyorkan produk kewangan tertentu kepada pengguna, platform juga mungkin dikehendaki mendaftar sebagai perniagaan instrumen kewangan Jenis I/II.1
Penggunaan algoritma atau kecerdasan buatan dalam Perkhidmatan juga boleh menimbulkan isu lain, seperti peruntukan tanggungjawab pihak yang berkaitan atau larangan manipulasi pasaran, atau menimbulkan peraturan tertentu, seperti peraturan mengenai perdagangan orang dalam atau bahan bukan awam. maklumat.1
Laman web atau platform pihak ketiga yang membandingkan atau memberikan maklumat tentang produk kewangan adalah tertakluk kepada undang-undang perlindungan pengguna am, seperti melarang penyediaan maklumat yang mengelirukan. Penyedia platform ini juga harus mengetahui peraturan kewangan. FSA mengumumkan dalam garis panduannya bahawa kewajipan aktif platform, seperti penyediaan maklumat yang diproses oleh platform itu sendiri, tidak terhad kepada penyediaan bahan mentah atau maklumat yang disediakan oleh institusi kewangan, atau penggunaan reka bentuk atau algoritma tertentu yang ada pada produk kewangan tertentu, mungkin berada di bawah produk "jemputan ยป dan oleh itu memerlukan lesen peringkat jualan atau pemasaran, seperti yang berkenaan dengan pengantara perkhidmatan kewangan.1
