U kunt kijken naar regels en voorschriften in andere rechtsgebieden.
ASIC heeft een aantal samenwerkingsovereenkomsten gesloten met buitenlandse toezichthouders die tot doel hebben een beter begrip te krijgen van de aanpak van fintech-bedrijven in andere rechtsgebieden, in een poging de aanpak van deze ondernemingen in verschillende rechtsgebieden beter te harmoniseren. Deze grensoverschrijdende overeenkomsten vergemakkelijken het doorverwijzen en delen van fintech-markttrends, moedigen verwijzingen door fintech-bedrijven aan en delen ideeën die voortkomen uit proof-of-concepts en innovatiewedstrijden. Een aantal van deze overeenkomsten zijn gericht op een beter begrip van de aanpak van het reguleren van fintech-bedrijven in andere jurisdicties om de behandeling van deze bedrijven in verschillende jurisdicties beter te harmoniseren.1
Vergelijkbare wettelijke vrijstelling. In Australië verlenen buitenlandse financiële dienstverleners (FFSP) in de regel financiële diensten aan groothandelsklanten, waarbij ze vertrouwen op de ASIC "paspoort" -vrijstelling van de vereiste om een AFSL te hebben. In maart 2020 werd de paspoortvrijstelling geschrapt (onder voorbehoud van een overgangsperiode van 24 maanden) en vervangen door een nieuw regime dat de FFSP verplichtte een buitenlandse AFSL aan te vragen (dwz een gewijzigde vorm van AFSL). In 2021 kondigde de Australische regering echter aan opties te overwegen om een aangepaste versie van de paspoortvrijstelling te herstellen. Na een periode van eerste raadpleging heeft de Schatkist een wetsontwerp uitgebracht (FFSP-ontwerpwet) dat beoogt een "vergelijkbare regelgevende vrijstelling" in te voeren. Dit is gebaseerd op een eerdere paspoortvrijstelling met gewijzigde voorwaarden en een uitgebreide lijst met goedgekeurde rechtsgebieden. De consultatieperiode voor het FFSP-wetsvoorstel eindigde op 12 januari 2022 en is op het moment van schrijven nog niet in wet omgezet.1
Vrijstelling voor professionele beleggers. Australië heeft een AFSL-uitzondering die van toepassing is op FFSP's die bepaalde financiële diensten verlenen aan professionele beleggers van buiten Australië. In het FFSP-wetsvoorstel wordt voorgesteld deze vrijstelling te versterken door de reikwijdte van financiële diensten uit te breiden tot alle financiële diensten; dit is echter onderworpen aan bepaalde voorwaarden met betrekking tot de fysieke werking van de FFSP. De consultatieperiode voor het FFSP-wetsvoorstel eindigde op 12 januari 2022 en is op het moment van schrijven nog niet in wet omgezet.1
Beperkte connectiviteitsfacilitatie is beschikbaar voor een FFSP die geen zaken doet in Australië, maar geacht wordt zich alleen bezig te houden met financiële diensten in Australië, alleen omdat zijn gedrag een persoon in Australië ertoe aanzet of de bedoeling heeft om zijn financiële diensten te gebruiken en financiële diensten alleen verleent aan groothandelsklanten in Australië. ASIC heeft echter aangekondigd dat de beperkte connectiviteitsbeperking zal eindigen en zal aflopen op 31 maart 2023. Het FFSP-wetsvoorstel stelt niet voor om deze beperking voort te zetten.1
Australische aanwezigheid. Buitenlandse bedrijven, waaronder fintech-bedrijven, die toegang willen tot Australische klanten, moeten zich bij ASIC registreren om zaken te kunnen doen in Australië. Registratie kan betrekking hebben op het vestigen van een lokale aanwezigheid (d.w.z. het registreren van een filiaal) of het registreren van een dochteronderneming in Australië. Over het algemeen geldt: hoe hoger het niveau van systeem, herhaling of continuïteit dat verband houdt met de activiteiten van een entiteit in Australië, hoe waarschijnlijker het is dat registratie vereist is.1
Marketing van buitenlandse financiële diensten. Een offshore-leverancier kan over het algemeen verzoeken om informatie richten, producten aanbieden en vrijgeven aan een Australische klant als de klant de eerste benadering maakt (er was geen gedrag om de investeerder aan te zetten, of wat zou kunnen worden gedaan om een dergelijk effect te hebben) en de service is verstrekt wegens buiten Australië. Als de ongevraagde benadering verband houdt met kredietverleningsactiviteiten die worden gereguleerd door de National Credit Act, moet de leverancier een ACL hebben, ongeacht de ongevraagde benadering.1
Australië heeft geen valutabeperkingen of valutacontrolebeperkingen op de in- of uitgaande valutastroom. Wel zijn er rapportageverplichtingen aan AUSTRAC. Om belastingontduiking, het witwassen van geld en de georganiseerde misdaad te bestrijden, moet AUSTRAC overdrachtsrapporten van A $ 10.000 of meer (of het equivalent in vreemde valuta) en verdachte transactierapporten ontvangen van rapporterende entiteiten (bijv. Banken, hypotheekbanken en kredietverenigingen). Tenzij er een vrijstelling van toepassing is, zijn rapporterende entiteiten ook verplicht om jaarlijks een AML/CTF-nalevingsrapport in te dienen bij AUSTRAC, waarin informatie wordt verzameld over de geschiktheid van de risicobeoordelingen van de rapporterende entiteit op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering en haar AML/CTF-nalevingsprogramma.1
