Hoofdpagina

In overeenstemming met de gewijzigde clausule 5.1 van de SFC-gedragscode, worden aanvaardbare methoden voor het openen van rekeningen nu uiteengezet op de SFC-website en niet in de SFC-gedragscode. Op 28 juni 2019 heeft de SFC ook een circulaire voor wederverkopers uitgebracht: registratie op afstand van buitenlandse individuele klanten, samen met een veelgestelde vraag over verschillende digitale registratieproblemen. Naast de persoonlijke benadering staat de SFC nu gelicentieerde tussenpersonen toe om andere procedures voor het openen van een rekening te gebruiken, op voorwaarde dat de procedures de identiteit van de klant naar tevredenheid kunnen garanderen. Er zijn verschillende methoden die acceptabel zijn voor SFC, waaronder:

1. certificatie door een gemachtigde: de cliëntovereenkomst en documenten waaruit de identiteit van de cliënt blijkt, worden gewaarmerkt door een andere gemachtigde, gelieerde persoon, magistraat of beroepspersoon;
2. met behulp van certificatiediensten: een erkende tussenpersoon accepteert certificaten voor elektronische handtekeningen in plaats van echte identiteitsdocumenten;
3. mailbenadering: de klant stuurt een kopie van het identiteitsbewijs en de klantovereenkomst naar de tussenpersoon, samen met een fysieke controle met dezelfde handtekening als op de klantovereenkomst;
4. online registratie met behulp van een bankrekening die is aangegeven in Hong Kong: de klant ondertekent de klantovereenkomst elektronisch en verstrekt een kopie van het identiteitsbewijs, en alle toekomstige stortingen en opnames van de handelsrekening van de klant moeten worden gedaan vanaf een bankrekening in Hong Kong in de naam van de opdrachtgever;
5. Externe onboarding van buitenlandse klanten: technologieën die voldoen aan internationale normen en best practices, zoals ISO/IEC 19795 (biometrische prestatietests en rapportage) en ISO/IEC 30107 (aanvaldetectie met behulp van biometrische presentaties), zullen worden opgenomen in de gezamenlijke klantidentificatie werkwijze. te eisen dat alle stortingen en opnames van de handelsrekening van een klant worden gedaan vanaf een bankrekening op naam van de klant die wordt aangehouden bij een aangewezen bank in het relevante rechtsgebied. ¹

Wat het laatste punt betreft, zijn er momenteel 16 relevante jurisdicties, namelijk Australië, Oostenrijk, België, Canada, Ierland, Israël, Italië, Maleisië, Noorwegen, Portugal, Singapore, Spanje, Zweden, Zwitserland, het VK en de VS.¹

Kunstmatige intelligentie in financiële producten

Fintech in Hongkong

Fintech in andere landen

Opmerkingen:

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong