Du kan se på regler og forskrifter i andre jurisdiksjoner.
Investeringsforetak i EU, kredittinstitusjoner og andre finansielle foretak kan utstede sin lokale europeiske lisens i Danmark, det samme kan lignende foretak fra Det europeiske økonomiske samarbeidsområdet og tredjeland som har søkt DFSA, avhengig av hvilken type tjeneste som tilbys. Ytelse av investeringstjenester i Danmark kan utføres på grenseoverskridende basis, gjennom en filial eller gjennom en tilknyttet agent.1
EU-bedrifter med tillatelse til å operere i deres land kan begynne å yte tjenester i Danmark når DFSA mottar melding om dette fra tilsynsmyndighetene i opprinnelseslandet (pass).1
Kredittinstitusjoner og investeringsselskaper fra tredjeland kan også søke om lisens hos DFSA for å yte investeringstjenester, enten på grenseoverskridende basis eller gjennom en filial. Begge prosedyrene krever en offisiell søknad til DFSA og er ikke underlagt EU-passet.1
Tillegg kan elektroniske pengeinstitusjoner eller betalingsinstitusjoner i EU tilby betalingstjenester i Danmark ved å tilby betalingstjenester på tvers av landegrensene, ved å åpne en filial eller gjennom en agent, når DFSA har mottatt melding om dette fra den relevante tilsynsmyndigheten i landet opprinnelse.1
Fysisk tilstedeværelse er nødvendig for visse økonomiske aktiviteter. Lov om forvaltere av alternative investeringsfond mv. sier at en AIF-forvalter (AIFM) skal oppnevne en depotmottaker for hvert enkelt fond den forvalter. Dersom fondet er etablert i et EU-land, må depotmottakeren være etablert i samme medlemsland som fondet. Det samme gjelder oppnevnelse av depotmottaker for alle UCITS.2
Noen tilfeller kreves det ikke konsesjon selv om tjenestene omfattes av den lisensierte virksomheten. Denne tilnærmingen er imidlertid kun for en spesifikk situasjon og avhenger av en vurdering av om kontakten mellom institusjonen og kunden eller investoren er etablert utelukkende på eget initiativ (omvendt begjæring) eller tjenesten faktisk leveres andre steder. jurisdiksjon – som for eksempel kan være tilfelle for innskudd og depot eller handelstjenester.1
Siden dansk lov ikke inneholder en definisjon av "omvendt anvendelse", må det alltid foretas en konkret vurdering fra sak til sak. I tillegg er den aktuelle enheten eneansvarlig for å dokumentere overfor DFSA at det ikke ble gjort markedsføring mot kunder (for eksempel i form av en investors skriftlige erklæring levert av annen dokumentasjon).1
Som konklusjon tillater ikke dansk lov at virksomheter yter finansielle tjenester i utlandet uten å ha en passende lisens eller et lokalt lisenspass i Danmark, noe som ofte kan være tilfelle hvis kunderegistrering gjøres virtuelt og på elektronisk måte (gjennom for eksempel et nettsted , applikasjon eller nettgrensesnitt). Derfor er det viktig å vurdere en spesifikk tjeneste levert av et fintech-selskap fra sak til sak for å avgjøre om den faller inn under det økonomiske regimet og hvordan kunder eller partnere bruker eller får tilgang til denne tjenesten. Dersom en tjeneste (fintech) faller innenfor omfanget, vil den være underlagt lisenskravsregimer med grenseoverskridende muligheter.1
Vi jobber for internasjonale små og mellomstore bedrifter, oppstartsbedrifter og telekommunikasjonsselskaper
Omfattende juridiske tjenester for bedrifter innen selskap, skattelovgivning, kryptovalutalovgivning, investeringsaktiviteter
Juridisk støtte for FinTech- og Blockchain-prosjekter
