Du kan se på regler og forskrifter i andre jurisdiksjoner.
Den tradisjonelle fondsindustrien i India (diskutert i del IV) er i økende grad avhengig av fintech-løsninger for å distribuere produktene sine, inkludert nettbaserte plattformer for sømløse transaksjoner. I tillegg innoverer mange fintech-startups innen finansiell rådgivning med automatiserte verktøy og algoritmer for å hjelpe med analyser og investeringsbeslutninger (med minimal menneskelig intervensjon). Avhengig av arten av tjenestene, må investeringsrådgivere og formuesforvaltningsselskaper og verdipapirfond i India overholde SEBI Securities Regulations for Investment Advisors (IA Regulations) og Mutual Funds Regulations (MF Regulations), som endret fra tid til annen. Dette gjelder både tradisjonelle og automatiserte vedlikeholdsmodeller. Faktisk har SEBI klargjort at investeringsrådgivere som bruker automatiserte verktøy ikke kan innhente samtykke fra kundene sine elektronisk når de inngår investeringsrådgivningsavtaler, slik IA-regelverket krever.1
Tilbudet av kredittinformasjonstjenester er regulert i India av Credit Information Companies (Regulations) Act, som gir et rammeverk for å tilrettelegge for effektiv kreditttildeling, inkludert kravet om å registrere slike selskaper.1
Offentlig utstedelse og notering av gjeldspapirer er regulert i India under SEBI-reglene (Issue and Listing of Debt Securities). Handel med gjeldspapirer på annenhåndsmarkedet er tillatt når verdipapirene er notert på en eller flere anerkjente børser og underlagt vilkårene og betingelsene i den relevante noteringsavtalen som bestemt av SEBI fra tid til annen. I tillegg kan fintech-selskaper som aksepterer overdragelse av fordringer eller tilrettelegger for utlån mot fordringer (unntatt banker og NBFC-er som gir gjeld mot fordringer i normal virksomhet) initiere Factoring Regulation Act og kan bli pålagt å registrere seg som NBFC-faktorer.1
Fintech-aktører ser et stort potensial i det indiske markedet på grunn av den store befolkningen og spredningen av billige internetttjenester. Et uutnyttet marked for disse aktørene er lavinntektsgrupper som trenger finansielle tjenester, men som ikke kan få tilgang til dem fra tradisjonelle banker på grunn av dårlig kreditthistorikk eller mangel på tilgang. Dette har ført til nye fintech-modeller som Toffee Insurance sin lille dengue-forsikring eller GramCover-forsikringen for bønder. Disse modellene er bygget på rimelige priser ved å tilby fleksible betalingsmodeller. Imidlertid opererer disse foretakene i et miljø med juridisk usikkerhet.1
Deltakelse som advokat i investeringsfond, gjennomføring av M&A ventureavtaler innen IT, støtte for iGaming og forretningsmidler
Omfattende juridiske tjenester for bedrifter innen selskap, skattelovgivning, kryptovalutalovgivning, investeringsaktiviteter
