Du kan se på regler og forskrifter i andre jurisdiksjoner.
India har ikke et reguleringsregime designet for å skaffe utenlandske lisenser direkte fra en annen jurisdiksjon og bruke dem i India for å tilby finansielle tjenester. Utenlandske lisensierte enheter som ønsker å tilby lignende regulerte tjenester i India, må søke separat om passende autorisasjon i henhold til gjeldende indisk lov for slike aktiviteter. Selv om det i praksis kan være lettere for organisasjoner med gyldig lisens i noen utenlandske jurisdiksjoner å få riktig tillatelse i India. I denne forbindelse er Indias FDI-politikk for finansielle tjenester generelt gunstig, og tillater vanligvis FDI-politikk på opptil 100 prosent på den automatiske ruten (dvs. uten godkjenning fra den indiske regjeringen) for de fleste finansielle tjenester. som er regulert av RBI og SEBI, samt for virksomheten til forsikringsformidlere. Dette er underlagt overholdelse av foreskrevne vilkår knyttet til politikk for utenlandske direkteinvesteringer og bransjebestemmelser.1
Eventuelle restriksjoner på tilbudet av fintech-tjenester eller produkter fra utlandet uten fysisk tilstedeværelse eller lokal lisens i India avhenger i stor grad av om og i hvilken grad slike aktiviteter er regulert i India. For eksempel, under det gjeldende regelverket, kan mange fintech-tjenester og -produkter som betalingslommebøker, peer-to-peer-utlånsplattformer og investeringsrådgivningstjenester bare tilbys av juridiske enheter som er innlemmet og registrert i India. Tilsvarende må utenlandske enheter som tilbyr å tilby betalings- og oppgjørstjenester i India innhente forhåndsgodkjenning fra RBI. Grenseoverskridende betalinger og transaksjoner i India er sterkt regulert, og bare en person autorisert av RBI kan handle i utenlandsk valuta eller utenlandske verdipapirer som en autorisert forhandler, valutakontor eller offshore bankenhet. Som sådan er SEBIs jurisdiksjon begrenset til de indiske verdipapirmarkedene, og tjenester som tilbys til indiske investorer i forbindelse med de globale markedene kan være utenfor omfanget av SEBIs regulering.1
Et viktig grenseoverskridende problem for utenlandske enheter som leverer fintech-tjenester i India er kravet om å lokalisere finansielle data for ulike tjenester på servere eller utstyr lokalisert i India, inkludert betalingssystemleverandører, betalingsformidlere og peer-to-peer utlånsplattformer. For grenseoverskridende betalingstransaksjoner kan økonomiske data overføres midlertidig til utlandet med det formål å behandle transaksjonen, men etter det må de slettes fra utenlandske systemer og lagres kun i India. Disse kravene begrenser uunngåelig plassering av økonomiske data i skyen eller på en server utenfor India.1
Et utenlandsk selskap kan også bli pålagt å overholde visse bestemmelser i den indiske selskapsloven hvis det har et "forretningssted" i India (enten direkte eller gjennom en agent), enten fysisk eller elektronisk, og driver enhver forretningsaktivitet i India . . I tillegg inkluderer Indias nylig endrede forbrukerbeskyttelsesforordning, nemlig Consumer Protection Act 2019 og Consumer Protection (E-Commerce) Regulations 2020, spesifikke bestemmelser om «e-handel», som i store trekk omfatter kjøp eller salg av varer eller tjenester. inkludert digitale produkter over digitale eller elektroniske nettverk. Disse reglene gjelder også for utenlandske e-handelsselskaper som ikke er registrert i India, men som «systematisk» tilbyr varer eller tjenester til forbrukere i India, inkludert i forbindelse med bank, finans og forsikring.1
Regjeringen i India har nylig utviklet et regulatorisk rammeverk for etablering av International Financial Services Centers (IFSCs) i India under jurisdiksjonen til et enkelt reguleringsorgan (dvs. International Financial Services Centers Authority (IFSCA)) for å samordne India med globale finanssentre og å tiltrekke utenlandske investorer. IFSC-er ble tenkt som spesielle økonomiske soner og finanssentre lokalisert i India.1
Nylig har fintech-selskaper i India blitt utsatt for rettslig gransking i rettskjennelser og rettssaker av offentlig interesse for spørsmål som brudd på autorisasjonskrav, datalokalisering og datamisbruk. Begjæringene krever generelt rettslig inngripen for å forby fintech-selskaper å operere i India uten lokal tilstedeværelse og direkte regulatorer for å utvikle et mer omfattende og strengere juridisk rammeverk for teknologi- og e-handelsselskaper som opererer i Indias finanssektor.1
Deltakelse som advokat i investeringsfond, gjennomføring av M&A ventureavtaler innen IT, støtte for iGaming og forretningsmidler
Omfattende juridiske tjenester for bedrifter innen selskap, skattelovgivning, kryptovalutalovgivning, investeringsaktiviteter
