Du kan se på regler og forskrifter i andre jurisdiksjoner.
Det er ingen spesielle passprosedyrer for fintech. Bare fintech-selskaper som er oppført som regulerte leverandører av finansielle tjenester har tilgang til grenseoverskridende bestemmelser i henhold til spansk lov som implementerer europeiske direktiver som tillater visse typer regulerte enheter å operere i et annet EU-medlemsland uten behov for å søke tillatelse fra vertsmedlemsstaten. regulatorer.1
Følgelig drar EU-regulerte finansielle tjenesteleverandører som driver med fintech-virksomhet nytte av pass-regimet, som tillater dem å yte tjenester i Spania på grunnlag av frihet til å yte tjenester eller ved å åpne en filial. Dette er en enkel varslingsprosedyre i henhold til de viktigste finansdirektivene i EU (som det fjerde kapitalkravsdirektivet, det andre direktivet om markeder for finansielle instrumenter (MiFID II), direktivet om kollektive investeringer i omsettelige verdipapirer, direktivet om alternative investeringsfond). Direktiv eller PSD II og nå ECSP), der opprinnelsesstaten varsler vertsmedlemsstaten om at den aktuelle organisasjonen har til hensikt å yte tjenester på sitt territorium.1
Finansielle tjenesteleverandører utenfor EU som har til hensikt å tilby tjenester i Spania krever tillatelse fra BoS, CNMV eller DGSFP, selv om de har til hensikt å tilby tjenester gjennom en filial eller fra sitt eget land. Et fintech-selskap utenfor EU som er autorisert som finansiell tjenesteleverandør, må også følge samme autorisasjonsprosedyre.1
Eierskap til uregulerte fintech-selskaper i Spania er ikke begrenset. Regulerte fintech-selskaper (som långivere, investeringsinstitusjoner og forsikringsselskaper) er underlagt det betydelige beholdningsregimet, som krever at kjøperen av en eierandel på 10 prosent eller mer skal innhente forhåndsgodkjenning fra den relevante tilsynsmyndigheten.1
Juridisk støtte for FinTech- og Blockchain-prosjekter
Vi jobber for internasjonale små og mellomstore bedrifter, oppstartsbedrifter og telekommunikasjonsselskaper
Deltakelse som advokat i investeringsfond, gjennomføring av M&A ventureavtaler innen IT, støtte for iGaming og forretningsmidler
