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O eID está disponível apenas para cidadãos belgas (independentemente de sua nacionalidade) e seu formulário está disponível apenas para titulares de uma conta bancária belga ou de um eID belga. Graças à integração de certificados de assinaturas eletrônicas qualificadas no eID, ele pode ser usado para qualquer contrato ou documento, com exceção de alguns documentos prescritos por lei (por exemplo, existem condições especiais para a cessão de determinados instrumentos financeiros).¹

No processo de captação de clientes, as “partes obrigadas” devem avaliar o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo com base na devida diligência do cliente, conforme previsto na Lei belga de 18 de setembro de 2017 sobre a Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo e a Restrição sobre o Uso de Dinheiro (Lei AML), que implementa a AMLD na legislação nacional. Antes de estabelecer uma relação comercial ou antes de realizar determinadas transações, as pessoas obrigadas são obrigadas a identificar o cliente e verificar a identidade do cliente, avaliar e obter informações sobre o objetivo e a natureza pretendida da relação comercial e monitorar constantemente a relação comercial. .¹

Inscrição digital do cliente é possível desde que a entidade em questão cumpra os requisitos de 'conheça seu cliente' sob a Lei AML. A este respeito, a Lei AML estabelece que quando as relações comerciais ou transações são conduzidas remotamente sem quaisquer garantias adicionais (como assinaturas eletrônicas), isso indica um risco potencialmente maior. Onde riscos mais altos são identificados, as pessoas obrigadas devem aplicar medidas aprimoradas de devida diligência do cliente. Adicionalmente, a organização deve estabelecer um processo de identificação eletrónica (nomeadamente, de acordo com o Regulamento eIDAS).¹

Proteção de dados pessoais na Bélgica

Fintech na Bélgica

Fintech em outros países

Notas

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium