Puteți consulta regulile și reglementările din alte jurisdicții.
ASIC a încheiat o serie de acorduri de cooperare cu autoritățile de reglementare străine care urmăresc să obțină o înțelegere mai profundă a abordării companiilor fintech din alte jurisdicții, în încercarea de a armoniza mai bine abordarea acestor întreprinderi în diferite jurisdicții. Aceste acorduri transfrontaliere facilitează trimiterea și partajarea tendințelor pieței fintech, încurajează recomandările de către companiile fintech și împărtășesc ideile generate de dovezi de concepte și competiții de inovare. Un număr dintre aceste acorduri vizează înțelegerea în continuare a abordării reglementării companiilor fintech în alte jurisdicții, pentru a armoniza mai bine tratamentul acestor companii în diferite jurisdicții.1
Scutire de reglementare comparabilă. În Australia, de regulă, furnizorii străini de servicii financiare (FFSP) oferă servicii financiare clienților angro, bazându-se pe scutirea ASIC de „pașaport” de la cerința de a avea un AFSL. În martie 2020, scutirea de pașaport a fost eliminată (sub rezerva unei perioade de tranziție de 24 de luni) și înlocuită cu un nou regim care impunea ca FFSP să solicite un AFSL străin (adică o formă modificată de AFSL). Cu toate acestea, în 2021, guvernul australian a anunțat că va lua în considerare opțiunile de restabilire a unei versiuni modificate a scutirii de pașaport. După o perioadă de consultare inițială, Trezoreria a lansat un proiect de lege (Proiectul de lege FFSP) care urmărește implementarea unei „exceptări de reglementare comparabile”. Aceasta se bazează pe o scutire anterioară de pașaport cu condiții modificate și pe o listă extinsă de jurisdicții aprobate. Perioada de consultare pentru proiectul de lege FFSP s-a încheiat pe 12 ianuarie 2022 și, la momentul redactării acestui articol, nu a fost încă adoptată în lege.1
Scutire pentru investitorii profesioniști. Australia are o excepție AFSL care se aplică FFSP-urilor care oferă anumite servicii financiare investitorilor profesioniști din afara Australiei. Proiectul de lege FFSP propune consolidarea acestei scutiri prin extinderea domeniului de aplicare a serviciilor financiare la toate serviciile financiare; cu toate acestea, aceasta va fi supusă anumitor condiții privind operațiunile fizice ale FFSP. Perioada de consultare pentru proiectul de lege FFSP s-a încheiat pe 12 ianuarie 2022 și, la momentul redactării acestui articol, nu a fost încă adoptată în lege.1
Facilitarea limitată a conectivității este disponibilă pentru un FFSP care nu desfășoară afaceri în Australia, dar este considerat a fi angajat în servicii financiare în Australia numai pentru că conduita sa determină sau intenționează să determine o persoană din Australia să-și folosească serviciile financiare și furnizează servicii financiare numai pentru clienții angro din Australia. Cu toate acestea, ASIC a anunțat că restricția limitată de conectivitate se va încheia și va expira pe 31 martie 2023. Proiectul de lege FFSP nu propune continuarea acestei restricții.1
Prezența australiană. Companiile străine, inclusiv companiile fintech, care doresc să acceseze clienții australieni trebuie să se înregistreze la ASIC pentru a desfășura afaceri în Australia. Înregistrarea poate implica fie stabilirea unei prezențe locale (adică înregistrarea unei sucursale) sau înregistrarea unei filiale în Australia. În general, cu cât este mai mare nivelul de sistem, recurența sau continuitatea asociată cu activitatea unei entități în Australia, cu atât este mai probabil ca înregistrarea să fie necesară.1
Marketingul serviciilor financiare străine. Un furnizor offshore poate, în general, să adreseze cereri de informații, să ofere și să elibereze produse unui client australian dacă clientul face prima abordare (nu a existat nicio conduită care să inducă investitorul sau ce s-ar putea face pentru a avea un astfel de efect) și serviciul este oferite din afara Australiei. Dacă Abordarea Nesolicitată este legată de activitățile de creditare reglementate de Legea Națională de Credit, furnizorul trebuie să aibă un ACL, indiferent de Abordarea Nesolicitată.1
Australia nu are restricții valutare sau restricții de control valutar privind fluxul de monedă în sau din ea. Cu toate acestea, există obligații de raportare către AUSTRAC. Pentru a combate evaziunea fiscală, spălarea banilor și crima organizată, AUSTRAC trebuie să primească rapoarte de transfer de 10.000 USD sau mai mult (sau echivalentul în valută) și rapoarte de tranzacții suspecte de la entitățile raportoare (de exemplu, bănci, societăți de construcții și uniuni de credit). Cu excepția cazului în care se aplică o derogare, entitățile raportoare sunt, de asemenea, obligate să trimită către AUSTRAC un Raport anual de conformitate CSB/CTF care colectează informații cu privire la caracterul adecvat al evaluărilor riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului ale entității raportoare și programul său de conformitate CSB/CTF.1
