Puteți consulta regulile și reglementările din alte jurisdicții.
Este necesar să obțineți o licență bancară pentru a prelua depozite împreună cu împrumutul de fonduri sau biletele la ordin de reducere ca afacere sau pentru a vă angaja în operațiuni de transfer de fonduri ca afacere.1
Pentru ca operatorii să se poată angaja în servicii de agenție bancară sau de intermediar ca afacere încredințată de o bancă, aceștia trebuie să obțină permisiunea de a se angaja în servicii de agenție bancară. Pentru intermediarii financiari, legea a intrat în vigoare în noiembrie 2021.1
În plus, alte legi separate reglementează acționarii (acționarii majori) care dețin mai mult de un anumit procent din acțiunile lor. Acționarii care dețin cel puțin 20% din acțiunile unei bănci sau companie de asigurări (în unele cazuri 15%) trebuie să obțină permisiunea în conformitate cu Legea bancară sau Legea asigurărilor. În plus, acționarii care dețin 20 la sută sau mai mult din acțiunile operatorilor de afaceri ale instrumentelor financiare (în unele cazuri 15 la sută sau mai mult) trebuie să depună o notificare în conformitate cu FIEA și se verifică și conformitatea cu cerințele acționarilor principali. în înregistrarea instrumentelor financiare ale operatorilor de afaceri. În cazul în care o companie străină este acționar, autorizarea acționarilor majori și verificarea înregistrării operatorilor de afaceri cu instrumente financiare vor include verificarea dacă influența companiei străine va afecta credibilitatea operatorilor japonezi de servicii financiare și a sistemului său financiar. .1
Pentru a reduce sarcina semnificativă a obținerii unei licențe bancare, PSA, înființată în 2010, a permis activitatea de transfer de fonduri prin obținerea înregistrării ca furnizor de servicii de transfer de fonduri fără a obține o licență bancară. La 31 ianuarie 2022, în Japonia erau înregistrate 80 de companii ca furnizori de servicii de transfer de bani.1
Întrucât industria bancară ia în considerare în prezent înființarea de instituții comune pentru a îmbunătăți operațiunile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (CFT), cerințele și reglementările de licențiere sunt propuse pentru a asigura calitatea operațiunilor de afaceri ale acestor instituții comune. Instituțiile comune vor fi obligate să asigure sisteme de management adecvate, gestionarea și funcționarea adecvată a sistemelor de informații, gestionarea adecvată a informațiilor personale și implementarea unei filtre și monitorizări eficiente a tranzacțiilor.1
