ro

Analiza pieței

Acest articol nu este un sfat juridic.

Integrarea clienților din SUA

Pagina principală

Înregistrarea complet digitalizată a clienților este o metodă prin care multe companii fintech au reușit să obțină o creștere uimitoare a clienților într-un interval de timp relativ scurt.1

Spre deosebire de UE, unde companiile fintech se pot baza pe anumite reguli de înregistrare digitală, cum ar fi noua directivă europeană de combatere a spălării banilor, înregistrarea digitală în SUA necesită respectarea programului standard de identificare a clienților (CIP) și a cerințelor de diligență a clienților (CDD). pentru a asigura conformitatea BSA și AML. Cerințele CIP includ verificarea identității clienților, în timp ce cerințele CDD includ identificarea și verificarea identității beneficiarilor efectivi ai clienților corporativi.1

Ca parte a Comprehensive CIP, companiile fintech care colaborează cu instituțiile financiare din SUA pentru a deschide conturi clienți trebuie să obțină următoarele informații înainte de a deschide un cont:

  1. Nume
  2. Data nașterii (pentru persoane fizice)
  3. Adresă
  4. Număr de identificare (de exemplu, numărul de identificare fiscală)
  5. Act de identitate cu fotografie emis de guvern (pentru persoane fizice)
  6. Document guvernamental care atestă existența unei persoane juridice (pentru persoane juridice) 1

De asemenea, companiilor Fintech li se poate cere să creeze programe cuprinzătoare de CDD, precum și programe îmbunătățite de due diligence pentru clienții cu risc mai ridicat.1

Inteligența artificială în produsele financiare

Fintech în SUA

Fintech în alte țări

Hai să vă prezentăm

Avocați de tehnologie financiară în SUA

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Asistență juridică pentru proiecte FinTech și Blockchain

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Participare ca avocat la fonduri de investiții de risc, desfășurare de tranzacții de fuziuni și achiziții în domeniul IT, suport pentru iGaming și active de afaceri

Roman Buzko

Roman Buzko

Înregistrare, consultanță în materie de reglementare, tranzacții de investiții și soluționare a litigiilor.

Investitori Fintech din SUA

2048 Ventures

2048 Ventures

Suntem o echipă de operatori cu experiență și vizionari pasionați să lucreze cu fondatorii într-un stadiu foarte incipient.

First Check Ventures

First Check Ventures

Sindicatul nostru se concentrează pe investiții în startup-uri în stadiu incipient din întreaga lume

Note
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Propunere pentru startup-uri în domeniul fintech

Pornire rapidă la 399 de dolari

Soluția noastră fără cod vă permite să lansați propria platformă de crowdfunding pentru 399 de dolari pe lună, iar primele două săptămâni sunt gratuite pentru a vă familiariza cu platforma.