Вы можете посмотреть правила и регулирование в других юрисдикциях.
В целом бразильское законодательство не запрещает предлагать финансовые продукты или услуги, а лишь регулирует порядок проведения определенных транзакций. Следовательно, необходимо понимать характер услуги или продукта, предлагаемого финтех-компанией, чтобы проверить, существуют ли какие-либо требования, которые необходимо соблюдать, чтобы иностранцы могли работать в стране.1
Любая деятельность, осуществляемая в Бразилии, в первую очередь регулируется национальным законодательством. Однако постановления некоторых международных организаций могут определять стандарты национального законодательства, поскольку органы власти Бразилии являются частью многих транснациональных организаций, таких как Базельский комитет по банковскому надзору и Международная организация комиссий по ценным бумагам. Недавние правовые инициативы также учитывали международный опыт. Например, правило краудфандинга на основе инвестиций (Правило CVM № 588/2017), которое основано на подходе к регулированию, используемом в Израиле, Франции, Великобритании, США, Португалии и Канаде.2
Некоторые виды деятельности ограничены финансовыми учреждениями (банками), например, хранение ресурсов третьих лиц, а также посредничество и использование собственных или сторонних финансовых ресурсов. В этих случаях необходимо соблюдать банковское регулирование в страна происхождения юридического лица, которая определяет, что иностранные банки могут работать в Бразилии, если они зарегистрированы в BACEN и прямо разрешены указом, принятым Президентом Республики.1
В других ситуациях, если финтех предоставляет какие-либо продукты или услуги, связанные с ценными бумагами, его деятельность регулируется правилами CVM.1
Наконец, разрешен приток и отток средств в Бразилию и из нее, поскольку частные лица и компании могут свободно отправлять деньги за границу и осуществлять инвестиции любого характера в офшорах. Эти транзакции должны быть совершены через учреждения, уполномоченные BACEN для работы на валютном рынке. Эти учреждения находятся под надзором бразильских финансовых властей и, таким образом, должны соблюдать положения о знании своего клиента и борьбе с отмыванием денег, содержащиеся в бразильском законодательстве, включая определение конечного бенефициарного владельца корпоративной структуры.1
Участие в качестве юриста в инвестиционных венчурных фондах, ведение венчурных сделок M&A в сфере ИТ, поддержка iGaming и бизнес-активов
