Ogledate si lahko pravila in predpise v drugih jurisdikcijah.
Regulativni okvir, ki se uporablja za fintech podjetja, vključuje bančništvo, finančne storitve, potrošniške kredite, varstvo potrošnikov, podatke in zasebnost, plačila ter predpise za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma. Regulativne obveznosti na splošno vključujejo zahteve glede licenciranja in registracije, vedenjske zahteve in zahteve glede razkritja.1
Za fintech ni posebne licence; vendar obstaja nekaj izjem, ki so lahko primerne za uporabo s strani fintech podjetja za testiranje ponudbe izdelkov ali storitev fintech. Na primer, ASIC ponuja upravičenim ponudnikom izboljšan regulativni peskovnik, ki je 24-mesečna pogojna izjema od zahteve po posedovanju avstralske licence za finančne storitve (AFSL) za preizkušanje finančnih storitev in izdelkov na avstralskem trgu, ter inovacijski center, ki prosilcem ponuja 12 mesecev neformalnih vodnikov za licenciranje in urejanje.1
Vsak subjekt, ki se ukvarja z "bančništvom", kot je sprejemanje depozitov ali posojanje denarja ali zagotavljanje kupljenih plačilnih sredstev, mora imeti licenco pooblaščene depozitne institucije (ADI). Avstralski nadzorni organ (APRA) je odgovoren za postopek odobritve in licenciranja ADI (kot tudi za stalni bonitetni nadzor). Leta 2018 je APRA izdala omejeno ogrodje ADI, ki je zasnovano za pomoč novim podjetjem, ki želijo vstopiti v bančni sektor. V skladu s tem režimom lahko organizacije izvajajo omejen obseg poslovnih dejavnosti dve leti, medtem ko gradijo svoje zmogljivosti in vire. Po tem času morajo nadgraditi na polno licenco ADI in delovati brez omejitev ali pa zapustiti industrijo.1
Vsaka pravna oseba, ki se ukvarja z bančnimi dejavnostmi (vključno z nekaterimi imetniki plačilnih sredstev s shranjeno vrednostjo (PPF)), mora biti tudi pooblaščena kot ADI.1
