Ogledate si lahko pravila in predpise v drugih jurisdikcijah.
ASIC je s tujimi regulatorji sklenil številne sporazume o sodelovanju, katerih cilj je pridobiti globlje razumevanje pristopa fintech podjetij v drugih jurisdikcijah, da bi bolje uskladili pristop do teh podjetij v različnih jurisdikcijah. Ti čezmejni sporazumi olajšajo napotitev in deljenje tržnih trendov na področju finančne tehnologije, spodbujajo napotitve podjetij s področja finančne tehnologije in delijo ideje, ustvarjene na tekmovanjih za dokazovanje konceptov in inovacije. Številni od teh sporazumov so namenjeni nadaljnjemu razumevanju pristopa k urejanju fintech podjetij v drugih jurisdikcijah, da bi bolje uskladili obravnavo teh podjetij v različnih jurisdikcijah.1
Primerljiva regulativna izjema. V Avstraliji praviloma tuji ponudniki finančnih storitev (FFSP) zagotavljajo finančne storitve veleprodajnim strankam, pri čemer se zanašajo na izjemo "potnega lista" ASIC od zahteve po AFSL. Marca 2020 je bila izjema od potnega lista odstranjena (ob upoštevanju 24-mesečnega prehodnega obdobja) in nadomeščena z novim režimom, ki je od FFSP zahteval, da zaprosi za tujo AFSL (tj. spremenjeno obliko AFSL). Vendar pa je leta 2021 avstralska vlada napovedala, da bo preučila možnosti za ponovno uvedbo spremenjene različice izjeme od potnega lista. Po obdobju začetnega posvetovanja je ministrstvo za finance objavilo osnutek zakona (osnutek zakona o FFSP), ki želi uvesti "primerljivo regulativno izjemo". To temelji na prejšnji izjemi za potni list s spremenjenimi pogoji in razširjenim seznamom odobrenih jurisdikcij. Obdobje posvetovanja za predlog zakona o FFSP se je končalo 12. januarja 2022 in v času pisanja še ni bil sprejet v zakon.1
Izjema za profesionalne vlagatelje. Avstralija ima izjemo AFSL, ki velja za FFSP, ki zagotavljajo določene finančne storitve profesionalnim vlagateljem izven Avstralije. Predlog zakona FFSP predlaga okrepitev te izjeme z razširitvijo obsega finančnih storitev na vse finančne storitve; vendar bodo za to veljali določeni pogoji glede fizičnega delovanja FFSP. Obdobje posvetovanja za predlog zakona o FFSP se je končalo 12. januarja 2022 in v času pisanja še ni bil sprejet v zakon.1
Omejeno omogočanje povezljivosti je na voljo FFSP, ki ne posluje v Avstraliji, vendar se šteje, da se ukvarja s finančnimi storitvami v Avstraliji samo zato, ker njegovo ravnanje napelje ali namerava napeljati osebo v Avstraliji, da uporablja njegove finančne storitve in zagotavlja finančne storitve samo za veleprodajne stranke v Avstraliji. Vendar je ASIC napovedal, da se bo omejitev omejene povezljivosti končala in bo potekla 31. marca 2023. Predlog zakona o FFSP ne predlaga nadaljevanja te omejitve.1
Avstralska prisotnost. Tuja podjetja, vključno s fintech podjetji, ki želijo dostopati do avstralskih strank, se morajo za poslovanje v Avstraliji registrirati pri ASIC. Registracija lahko vključuje vzpostavitev lokalne prisotnosti (tj. registracijo podružnice) ali registracijo hčerinske družbe v Avstraliji. Na splošno velja, da višja kot je stopnja sistema, ponavljanja ali kontinuitete, povezana s poslovanjem subjekta v Avstraliji, večja je verjetnost, da bo potrebna registracija.1
Trženje tujih finančnih storitev. Offshore dobavitelj lahko na splošno naslovi zahteve po informacijah, ponudbi in izdaji izdelkov avstralski stranki, če stranka izvede prvi pristop (ni bilo ravnanja, ki bi spodbudilo vlagatelja, ali kaj bi lahko storili, da bi dosegli tak učinek) in je storitev zagotovljeno zaradi zunaj Avstralije. Če je nenaročeni pristop povezan s posojilnimi dejavnostmi, ki jih ureja nacionalni zakon o kreditih, mora imeti dobavitelj ACL ne glede na nenaročeni pristop.1
Avstralija nima valutnih omejitev ali omejitev valutnega nadzora glede toka valute v ali iz nje. Vendar pa obstajajo obveznosti poročanja AUSTRAC-u. Za boj proti davčnim utajam, pranju denarja in organiziranemu kriminalu mora AUSTRAC prejeti poročila o nakazilih v višini 10.000 avstralskih dolarjev ali več (ali protivrednost v tuji valuti) in poročila o sumljivih transakcijah od poročevalskih subjektov (npr. bank, gradbenih družb in kreditnih zadrug). Če ne velja izjema, morajo poročevalci AUSTRAC-u predložiti tudi letno poročilo o skladnosti s predpisi o pranju denarja in financiranju terorizma, ki zbira informacije o ustreznosti ocen tveganja pranja denarja in financiranja terorizma s strani poročevalca ter o njegovem programu za skladnost s predpisi o preprečevanju pranja denarja in terorizma.1
