Glavna stran

Večina podjetij za finančne storitve bo imela obveznosti v skladu z Zakonom o pranju denarja in financiranju terorizma iz leta 2006 (Zakon o pranju denarja in financiranju terorizma) in Instrumentom predpisov o pranju denarja in financiranju terorizma iz leta 2007 (št. 1) (Pravila zakona o pranju denarja in financiranju terorizma). Zakoni o boju proti pranju denarja in financiranju terorizma (AML/CTF) veljajo za organizacije, ki zagotavljajo "specializirane storitve" s povezavami v Avstraliji. AML/CTF Act na splošno velja za vse subjekte, ki se ukvarjajo s finančnimi storitvami, prenosom denarja ali posojanjem (potrošniškim ali poslovnim) v Avstraliji. Leta 2018 je bil zakon o AML/CTF spremenjen, da bi prevzel organizacije, ki ponujajo storitve menjave digitalnih valut. Obveznosti vključujejo registracijo (in v nekaterih primerih registracijo) pri AUSTRAC, skrbni pregled stranke pred zagotavljanjem kakršnih koli dodeljenih storitev ter sprejem in vzdrževanje programa AML/CTF.¹

Avstraliji ni univerzalno priznane digitalne identitete.¹

Agencija za digitalno preobrazbo avstralske zvezne vlade gradi avstralski sistem digitalne identitete. Sistem bo nadomestil potrebo po več prijavah za številne vladne storitve in bo zagotavljal politike in procese za upravljanje sistema in tehnologije, ki omogoča njegovo delovanje. Nacionalna celovita tehnologija digitalne identitete, imenovana "GovPass", je razdeljena na štiri komponente: Trusted Digital Identity Framework (TDIF), prehod za izmenjavo, storitve digitalne identitete in ponudnike storitev. TDIF upravlja platformo GovPass in ljudem omogoča, da izberejo svojega ponudnika identitete in dostopajo do vrste državnih storitev, z možnostjo prihodnje integracije z zasebnim sektorjem.¹

Digitalna identiteta GovPass se trenutno uporablja le za omejeno število vladnih storitev. Vendar poteka delo za razvoj nove različice platforme myGov, ki bo najprej delovala skupaj z obstoječo platformo in jo nato sčasoma nadomestila. Vlada prav tako trenutno predlaga razširitev TDIF, da bi omogočil dostop avstralskim podjetjem, ki so pridobila ID.¹

Uvajanje strank v Avstraliji

Fintech v Avstraliji

Fintech v drugih državah

Opombe

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/australia