Glavna stran

Trenutno v ZDA ni univerzalno priznane digitalne identifikacije strank.¹

Nacionalni inštitut za standarde in tehnologijo (NIST) ameriškega ministrstva za trgovino je izdal smernice, ki se pogosto uporabljajo kot standard digitalne identitete.¹

Poročilo o finančni tehnologiji ameriškega ministrstva za finance za leto 2018 opredeljuje dve glavni komponenti digitalne identitete:

• preverjanje identitete, registracije in identitete;
• preverjanje pristnosti ¹

Številna fintech podjetja lahko s popolnoma digitaliziranimi registracijami strank dosežejo hitro rast strank v relativno kratkem časovnem okviru.¹

Fintech podjetja bi morala pridobiti naslednje informacije, preden odprejo račun za stranko:

1. Ime, priimek
2. Datum rojstva (za posameznike)
3. Naslov
4. Davčna identifikacijska številka
5. Osebni dokument s fotografijo, ki ga je izdal državni organ (za fizične osebe)
6. Državni dokument, ki potrjuje obstoj pravne osebe (za podjetja)
7. Uporabljajte zapletene programe CDD
8. Uporabite izboljšane programe skrbnega pregleda (za stranke z večjim tveganjem) ¹

Trenutno v ZDA ni univerzalno priznane digitalne identitete. Nacionalni inštitut za standarde in tehnologijo ameriškega ministrstva za trgovino (NIST) je objavil specifikacije za storitve digitalne identitete, ki so obvezne samo za zvezno vlado. Te zahteve so za zasebni sektor prostovoljne. Smernice NIST zagotavljajo standardni pristop k morebitni zvezno priznani digitalni identiteti.¹

Leta 2018 je ameriško ministrstvo za finance objavilo poročilo o finančni tehnologiji, ki vključuje dve priporočili za ustvarjanje nacionalne digitalne identitete. Poročilo spodbuja zainteresirane strani v zasebnem in javnem sektorju, da uporabijo smernice NIST za razvoj izdelkov in storitev za digitalno identiteto, ki jim zaupajo.¹

Poročilo opisuje digitalno pravno identiteto kot uporabo elektronskih sredstev za nedvoumno uveljavljanje in avtentifikacijo edinstvene pravne identitete resnične osebe in opredeljuje dve glavni komponenti sistemov digitalne identitete:

1. preverjanje identitete, registracija in preverjanje identitete
2. preverjanje pristnosti ¹

Vključitev strank v ZDA

Fintech v ZDA

Fintech v drugih državah

Opombe

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa