sl

Pregled trga

Ta članek ni pravni nasvet.

Vključitev strank v ZDA

Glavna stran

Popolnoma digitalizirana registracija strank je metoda, s katero so številna fintech podjetja v relativno kratkem času dosegla osupljivo rast strank.1

Za razliko od EU, kjer se lahko fintech podjetja zanesejo na določena pravila o digitalni registraciji, kot je nova evropska direktiva o preprečevanju pranja denarja, digitalna registracija v ZDA zahteva skladnost z zahtevami standardnega programa za identifikacijo strank (CIP) in skrbnega pregleda strank (CDD). za zagotavljanje skladnosti z BSA in AML. Zahteve CIP vključujejo preverjanje identitete strank, zahteve CDD pa identifikacijo in preverjanje identitete dejanskih lastnikov pravnih oseb.1

Kot del celovitega CIP morajo fintech podjetja, ki sodelujejo s finančnimi institucijami ZDA za odpiranje računov strank, pridobiti naslednje informacije, preden odprejo račun:

  1. Ime
  2. Datum rojstva (za posameznike)
  3. Naslov
  4. Identifikacijska številka (na primer davčna številka)
  5. Osebni dokument s fotografijo, ki ga je izdal državni organ (za fizične osebe)
  6. Vladni dokument, ki potrjuje obstoj pravne osebe (za pravne osebe) 1

Fintech podjetja bodo morda morala ustvariti obsežne programe CDD in izboljšane programe skrbnega pregleda za stranke z večjim tveganjem.1

Umetna inteligenca v finančnih produktih

Fintech v ZDA

Fintech v drugih državah

Naj se vam predstavimo

Odvetniki za finančno tehnologijo v ZDA

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Sodelovanje kot odvetnik v investicijskih skladih tveganega kapitala, vodenje M&A tveganih poslov na področju IT, podpora za iGaming in poslovna sredstva

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Pravna podpora za FinTech in Blockchain projekte

Silvia Calls

Silvia Calls

Delamo za mednarodna mala in srednja podjetja, start-upe in telekomunikacijska podjetja

Fintech investitorji iz ZDA

2048 Ventures

2048 Ventures

Smo ekipa izkušenih operaterjev in vizionarjev, ki strastno sodelujejo z ustanovitelji že v zelo zgodnji fazi.

First Check Ventures

First Check Ventures

Naš sindikat je osredotočen na vlaganje v startupe v zgodnji fazi po vsem svetu

Opombe
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Ponudba za fintech startupe

Hitri začetek za 399 dolarjev

Naša rešitev brez kode vam omogoča zagon vaše množično financirane platforme za 399 USD na mesec, pri čemer so prva dva tedna brezplačna za seznanitev s platformo.