Glavna stran

Popolnoma digitalizirana registracija strank je metoda, s katero so številna fintech podjetja v relativno kratkem času dosegla osupljivo rast strank.¹

Za razliko od EU, kjer se lahko fintech podjetja zanesejo na določena pravila o digitalni registraciji, kot je nova evropska direktiva o preprečevanju pranja denarja, digitalna registracija v ZDA zahteva skladnost z zahtevami standardnega programa za identifikacijo strank (CIP) in skrbnega pregleda strank (CDD). za zagotavljanje skladnosti z BSA in AML. Zahteve CIP vključujejo preverjanje identitete strank, zahteve CDD pa identifikacijo in preverjanje identitete dejanskih lastnikov pravnih oseb.¹

Kot del celovitega CIP morajo fintech podjetja, ki sodelujejo s finančnimi institucijami ZDA za odpiranje računov strank, pridobiti naslednje informacije, preden odprejo račun:

1. Ime
2. Datum rojstva (za posameznike)
3. Naslov
4. Identifikacijska številka (na primer davčna številka)
5. Osebni dokument s fotografijo, ki ga je izdal državni organ (za fizične osebe)
6. Vladni dokument, ki potrjuje obstoj pravne osebe (za pravne osebe) ¹

Fintech podjetja bodo morda morala ustvariti obsežne programe CDD in izboljšane programe skrbnega pregleda za stranke z večjim tveganjem.¹

Umetna inteligenca v finančnih produktih

Fintech v ZDA

Fintech v drugih državah

Opombe

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa