Bạn có thể xem các quy tắc và quy định ở các khu vực pháp lý khác.
Cần phải có giấy phép ngân hàng để nhận tiền gửi cùng với cho vay vốn hoặc chiết khấu kỳ phiếu với tư cách là một doanh nghiệp hoặc tham gia vào các hoạt động chuyển tiền với tư cách là một doanh nghiệp.1
Để các nhà điều hành có thể tham gia vào các dịch vụ đại lý hoặc trung gian ngân hàng với tư cách là một doanh nghiệp được ngân hàng ủy thác, họ phải được phép tham gia vào các dịch vụ đại lý ngân hàng. Đối với các trung gian tài chính, luật này có hiệu lực từ tháng 11 năm 2021.1
Ngoài ra, các luật riêng biệt khác chi phối các cổ đông (cổ đông lớn) sở hữu hơn một tỷ lệ cổ phần nhất định. Cổ đông nắm giữ ít nhất 20% cổ phần của ngân hàng hoặc công ty bảo hiểm (trong một số trường hợp là 15%) phải được phép theo quy định của Luật Ngân hàng hoặc Luật Bảo hiểm. Ngoài ra, các cổ đông nắm giữ từ 20% trở lên cổ phần của nhà điều hành kinh doanh các công cụ tài chính (trong một số trường hợp là 15% trở lên) phải gửi thông báo theo FIEA và việc tuân thủ các yêu cầu của các cổ đông chính cũng được kiểm tra. trong việc đăng ký các công cụ tài chính của các nhà điều hành kinh doanh. Trong trường hợp một công ty nước ngoài là cổ đông, việc ủy quyền của các cổ đông lớn và xác minh đăng ký của các nhà điều hành kinh doanh công cụ tài chính sẽ bao gồm việc kiểm tra xem ảnh hưởng của công ty nước ngoài có làm tổn hại đến uy tín của các nhà điều hành kinh doanh dịch vụ tài chính Nhật Bản và hệ thống tài chính của nó hay không. .1
Để giảm bớt gánh nặng đáng kể trong việc xin giấy phép ngân hàng, PSA, được thành lập vào năm 2010, cho phép kinh doanh chuyển tiền bằng cách đăng ký làm nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền mà không cần xin giấy phép ngân hàng. Tính đến ngày 31 tháng 1 năm 2022, đã có 80 doanh nghiệp đăng ký làm nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền tại Nhật Bản.1
Do ngành ngân hàng hiện đang xem xét thành lập các tổ chức chung để cải thiện hoạt động chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (CFT), các yêu cầu và quy định về cấp phép đang được đề xuất để đảm bảo chất lượng hoạt động kinh doanh của các tổ chức chung này. Các tổ chức chung sẽ được yêu cầu để đảm bảo hệ thống quản lý phù hợp, quản lý và vận hành hệ thống thông tin phù hợp, xử lý thông tin cá nhân phù hợp và thực hiện lọc và giám sát giao dịch hiệu quả.1
Công nghệ tài chính tại Nhật Bản
