Trang chủ

Các pháp nhân tham gia vào bất kỳ hoạt động nào sau đây sử dụng tài sản ảo phải được đăng ký với IB nhằm mục đích xác minh việc tuân thủ các quy định pháp luật và quy định hiện hành quản lý việc ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố (ML/TF): (1) dịch vụ trao đổi giữa tài sản ảo và tiền định danh hoặc giữa một hoặc nhiều tài sản ảo; (2) dịch vụ chuyển tài sản ảo; và (3) các dịch vụ quản lý hoặc lưu ký và quản lý tài sản hoặc công cụ ảo cho phép kiểm soát, sở hữu, lưu trữ hoặc chuyển giao các tài sản đó, bao gồm cả khóa riêng được mã hóa.¹

ESMA đã xác định một số vấn đề liên quan đến hệ thống quy định tài chính hiện tại liên quan đến tài sản tiền điện tử. Những vấn đề và "khoảng trống" này thuộc hai loại:

• đối với các tài sản tiền điện tử đủ điều kiện là công cụ tài chính theo MiFID, có những lĩnh vực có khả năng yêu cầu giải thích hoặc sửa đổi các yêu cầu cụ thể để đảm bảo rằng các quy định tài chính và chứng khoán hiện hành được thực thi hiệu quả
• nếu những tài sản này không đủ điều kiện là công cụ tài chính, thì việc không có các quy định tài chính hiện hành sẽ khiến các nhà đầu tư gặp rủi ro đáng kể. Ở mức tối thiểu, ESMA tin rằng các yêu cầu AML nên áp dụng cho tất cả các tài sản tiền điện tử và các hoạt động liên quan đến tài sản tiền điện tử. Cũng cần có công bố rủi ro phù hợp để người tiêu dùng có thể nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn trước khi đầu tư vào tài sản tiền điện tử. ¹

Với những điều trên, có thể hữu ích khi phân biệt đơn giản giữa các loại mã thông báo khác nhau (chính xác hơn là các quyền và nghĩa vụ mà việc phát hành và quyền sở hữu của chúng đòi hỏi) các giao dịch cơ bản. Khi các mã thông báo được sử dụng chủ yếu làm phương tiện thanh toán, cần chú ý đến cách tiếp cận của Ngân hàng thanh toán và EBA. Ngược lại, khi các mã thông báo có nhiều điểm chung hơn với chứng khoán, cần chú ý đến cách tiếp cận của CMVM và ESMA.¹

Luật số 58/2020 ngày 31 tháng 8 năm 2020 đã chuyển giao những thay đổi gần đây đối với Chỉ thị AML, mở rộng phạm vi sang tiền ảo (cụ thể là sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp ví cung cấp dịch vụ lưu ký) và áp đặt nghĩa vụ đăng ký với BOP và tuân thủ KYC các thủ tục và AML liên quan đến khách hàng của họ và các giao dịch xảy ra trên các sàn giao dịch hoặc ví của họ.¹

Tài sản kỹ thuật số ở Bồ Đào Nha

Công nghệ tài chính ở Bồ Đào Nha

Fintech ở các quốc gia khác

Ghi chú

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal