Bạn có thể xem các quy tắc và quy định ở các khu vực pháp lý khác.
Các công ty Fintech có thể bán các sản phẩm và dịch vụ của họ theo các quy tắc tương tự như các nhà cung cấp dịch vụ tài chính đã thành lập. Các giới hạn đặc biệt áp dụng nếu một công ty đang tìm kiếm nguồn vốn và liên hệ với hơn 20 nhà đầu tư tiềm năng (xem phần II.i).1
Các phương án đầu tư tập thể do CISA quy định là tài sản huy động từ các nhà đầu tư cho mục đích đầu tư tập thể, được quản lý bằng chi phí của nhà đầu tư và các yêu cầu đầu tư của nhà đầu tư được đáp ứng trên cơ sở bình đẳng. Các chương trình đầu tư tập thể mở được tổ chức theo luật doanh nghiệp hoặc luật hợp đồng; các chương trình đóng chỉ được tổ chức theo quy định của pháp luật về công ty. Không cần giấy phép đối với phương án đầu tư tập thể dưới hình thức công ty cổ phần nếu nó đã được đăng ký hoặc nếu chỉ những nhà đầu tư đủ năng lực tham gia vào nó.1
Theo luật pháp Thụy Sĩ, huy động vốn từ cộng đồng được phép và bản thân nó không yêu cầu giấy phép. Tuy nhiên, nếu huy động vốn cộng đồng liên quan đến “tài sản huy động từ các nhà đầu tư cho mục đích đầu tư tập thể” và các tài sản huy động vốn cộng đồng này được quản lý bằng chi phí của các nhà đầu tư (bởi bên thứ ba), tuân theo các điều khoản đối xử bình đẳng, chúng sẽ đủ điều kiện là một chương trình đầu tư tập thể theo nghĩa của CISA. Trong trường hợp này, các yêu cầu liên quan theo CISA phải được tuân thủ.1
Crowdlending, còn được gọi là cho vay ngang hàng, bản thân nó không được kiểm soát. Tuy nhiên, tùy thuộc vào cấu trúc cụ thể của nó, nó có thể phải tuân theo Đạo luật Ngân hàng, FIA, AMLA, v.v. Ngoài ra, hợp đồng tín dụng tiêu dùng là một thỏa thuận theo đó người cho vay cung cấp hoặc hứa cung cấp khoản vay (và không quá 80.000 CHF ) cho người tiêu dùng dưới hình thức trả chậm, cho vay hoặc thu xếp tài chính tương tự khác. Nói chung, CCA sẽ áp dụng cho các hoạt động huy động vốn từ cộng đồng nếu đối tác đủ điều kiện là người tiêu dùng. Trong trường hợp này, cần phải tuân thủ các quy tắc CCA có liên quan; chẳng hạn, lãi suất cho vay tiêu dùng tối đa hiện nay là 10%.1
Các nền tảng cung cấp dịch vụ huy động vốn cộng đồng và huy động vốn cộng đồng không yêu cầu giấy phép nếu tiền của nhà đầu tư được gửi trực tiếp đến các dự án (tức là không thông qua nền tảng). Nếu tiền được gửi qua tài khoản nền tảng, điều này chỉ có thể được thực hiện mà không cần giấy phép ngân hàng, nếu tài khoản không tính lãi, tiền được giữ trong tài khoản không quá 60 ngày và khách hàng được thông báo rằng nền tảng không có giấy phép. Nền tảng sẽ cần đăng ký làm trung gian tài chính với SRO và tuân thủ các nghĩa vụ của AML.1
Ngay cả một nhà phát triển dự án cũng có thể được coi là một ngân hàng nếu nó chấp nhận hơn 20 khoản vay và số tiền vượt quá 1 triệu franc Thụy Sĩ.1
Các khoản cho vay có thể được bán trên thị trường thứ cấp theo luật AML. Tuy nhiên, việc chuyển giao tín dụng đòi hỏi phải chuyển giao một hợp đồng hoặc chuyển nhượng một yêu cầu. Việc chuyển nhượng các yêu cầu chỉ có thể được thực hiện bằng văn bản; nói cách khác, với chữ ký viết tay (hoặc điện tử) của người chuyển nhượng (các quy tắc đặc biệt áp dụng cho mã thông báo DLT).1
Tham gia với tư cách là luật sư trong các quỹ đầu tư mạo hiểm, thực hiện các thương vụ M&A trong lĩnh vực CNTT, hỗ trợ iGaming và tài sản kinh doanh
Chúng tôi cung cấp các dịch vụ pháp lý và tổ chức để thành lập, cấu trúc và phát triển các công ty fintech
