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市场回顾

本文不是法律建议。

巴西市场的外国金融科技平台

金融科技软件

一般而言,巴西法律不禁止提供金融产品或服务,而仅规范进行某些交易的程序。因此,有必要了解金融科技公司提供的服务或产品的性质,以检查是否需要满足任何要求才能使外国人能够在该国工作。1

在巴西进行的任何活动主要受国家法律管辖。然而,一些国际组织的裁决可能会决定国家法律的标准,因为巴西当局是许多跨国组织的一部分,例如巴塞尔银行监管委员会和国际证券委员会组织。最近的法律举措也考虑了国际经验。例如,基于投资的众筹规则(CVM Rule No. 588/2017),它基于以色列、法国、英国、美国、葡萄牙和加拿大使用的监管方法。2

一些活动仅限于金融机构(银行),例如第三方资源的存储,以及自有或第三方金融资源的中介和使用。在这些情况下,有必要遵守法人实体所在国的银行法规,该法规决定外国银行如果在 BACEN 注册并得到共和国总统颁布的法令的明确授权,就可以在巴西经营.1

在其他情况下,如果金融科技提供与证券相关的任何产品或服务,其活动受 CVM 规则的约束。1

最后,允许资金流入和流出巴西,因为个人和公司可以自由地将资金汇往国外并在海外进行任何性质的投资。这些交易必须通过 BACEN 授权在外汇市场运营的机构进行。这些机构受巴西金融当局监管,因此必须遵守巴西法律中的“了解你的客户”和反洗钱规定,包括确定公司结构的最终实益拥有人。1

巴西的金融科技

其他国家的金融科技

笔记
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/brazil
  2. http://www.bcb.gov.br/Pom/Spb/Ing/InstitucionalAspects/TheRoleFinancialIntermediaries.asp
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