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市场回顾

本文不是法律建议。

入职印度客户

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UIDAI 通过推出允许银行、保险公司和其他受监管实体以数字方式连接客户的电子 KYC (e-KYC) 流程,简化了了解您的客户 (KYC) 合规流程。客户现在可以通过 Aadhaar 使用他们的生物特征来完成 KYC 流程,而不是提供多个文件来验证人口统计信息。印度储备银行最近还允许银行和 NBFC 等受监管实体通过基于视频的客户识别流程 (V-CIP) 进行客户尽职调查,该流程已获得与面对面客户识别相同的认可,以吸引新的顾客。此外,UIDAI最近实现了Aadhaar离线身份验证方法,也可以用来为任何人完成KYC流程。这些方法是二维码验证、Aadhaar e-KYC无纸离线验证、e-Aadhaar验证和离线纸质验证。1

金融服务提供商以前更喜欢使用 e-KYC 流程,过去只允许银行作为基础 KYC,允许客户使用一次性密码通过电话开立具有双重身份验证的账户。然而,印度储备银行最近允许 NBFC、支付系统提供商和支付系统参与者使用 UIDAI 提供的 e-KYC 设施对 Aadhaar 客户进行身份验证。这个过程比 KYC 的 V-CIP 过程相对简单。1

SEBI 已建立 KYC 注册机构 (KRA) 以集中维护投资者的 KYC 记录,在投资者与一个注册经销商完成 KYC 流程后,相关投资者信息将根据需要与所有注册经销商共享。但是,需要通过视频进行个人确认。此外,通过将活动范围仅扩大到中介机构,印度政府已将印度证券化资产和担保权中央登记处负责 KYC 记录中央登记处,该登记处为所有主要报告实体之间的数据交换提供服务金融监管机构,并简化了金融交易的流程,类似于 KRA。1

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笔记
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/india
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