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金融科技没有特殊的通行证程序。根据西班牙法律，只有被列为受监管金融服务提供商的金融科技公司才能获得实施欧洲指令的跨境条款，这些条款允许某些类型的受监管实体在另一个欧盟成员国开展业务，而无需寻求东道成员国的许可。监管机构。¹

因此，从事金融科技业务的受欧盟监管的金融服务提供商受益于通行证制度，允许他们在自由提供服务或开设分支机构的基础上在西班牙提供服务。这是欧盟主要金融指令（如第四资本要求指令、第二金融工具市场指令 (MiFID II)、可转让证券集体投资指令、另类投资基金指令）下的简单通知程序。指令或 PSD II 和现在的 ECSP），其中原产国通知东道成员国有关组织打算在其领土上提供服务。¹

打算在西班牙提供服务的非欧盟金融服务提供商需要获得 BoS、CNMV 或 DGSFP 的许可，即使他们打算通过分支机构或本国提供服务。被授权为金融服务提供商的非欧盟金融科技公司也需要遵循相同的授权程序。¹

西班牙不受监管的金融科技公司的所有权不受限制。受监管的金融科技公司（如贷方、投资机构和保险公司）受制于重大控股制度，该制度要求购买 10% 或以上股份的购买者事先获得相关监管机构的批准。¹

西班牙的金融科技

其他国家的金融科技

笔记

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/spain