يمكنك الاطلاع على القواعد واللوائح في ولايات قضائية أخرى.
أبرمت ASIC عددًا من اتفاقيات التعاون مع جهات تنظيمية أجنبية تهدف إلى اكتساب فهم أعمق لنهج شركات التكنولوجيا المالية في ولايات قضائية أخرى في محاولة لمواءمة النهج مع هذه الشركات في ولايات قضائية مختلفة بشكل أفضل. تسهل هذه الاتفاقيات العابرة للحدود الإحالة ومشاركة اتجاهات سوق التكنولوجيا المالية ، وتشجع الإحالات من قبل شركات التكنولوجيا المالية ، ومشاركة الأفكار الناتجة عن مسابقات إثبات المفاهيم والابتكار. ويهدف عدد من هذه الاتفاقيات إلى زيادة فهم نهج تنظيم شركات التكنولوجيا المالية في الولايات القضائية الأخرى من أجل تنسيق أفضل لمعاملة هذه الشركات في الولايات القضائية المختلفة.1
الإعفاء التنظيمي المقارن. في أستراليا ، كقاعدة عامة ، يقدم مقدمو الخدمات المالية الأجنبية (FFSP) خدمات مالية لعملاء الجملة ، معتمدين على إعفاء "جواز سفر" ASIC من شرط الحصول على AFSL. في مارس 2020 ، تمت إزالة إعفاء جواز السفر (يخضع لفترة انتقالية مدتها 24 شهرًا) واستبداله بنظام جديد يتطلب من FFSP التقدم بطلب للحصول على AFSL أجنبي (أي نموذج معدل من AFSL). ومع ذلك ، أعلنت الحكومة الأسترالية في عام 2021 أنها ستنظر في خيارات لإعادة نسخة معدلة من إعفاء جواز السفر. بعد فترة من المشاورات الأولية ، أصدرت وزارة الخزانة مشروع قانون (مشروع قانون FFSP) الذي يسعى إلى تنفيذ "إعفاء تنظيمي مماثل". يعتمد هذا على إعفاء سابق لجواز السفر بشروط معدلة وقائمة موسعة من السلطات القضائية المعتمدة. انتهت فترة التشاور الخاصة بمشروع قانون FFSP في 12 يناير 2022 ، وحتى وقت كتابة هذا التقرير ، لم يتم تمريره ليصبح قانونًا بعد.1
إعفاء المستثمرين المحترفين. أستراليا لديها استثناء AFSL ينطبق على FFSPs الذين يقدمون خدمات مالية معينة للمستثمرين المحترفين من خارج أستراليا. يقترح مشروع قانون FFSP تعزيز هذا الإعفاء من خلال توسيع نطاق الخدمات المالية لجميع الخدمات المالية ؛ ومع ذلك ، سيخضع هذا لشروط معينة فيما يتعلق بالعمليات المادية لبرنامج FFSP. انتهت فترة التشاور الخاصة بمشروع قانون FFSP في 12 يناير 2022 ، وحتى وقت كتابة هذا التقرير ، لم يتم تمريره ليصبح قانونًا بعد.1
تسهيل الاتصال المحدود متاح لمقدم خدمات التمويل المالي الذي لا يمارس نشاطًا تجاريًا في أستراليا ولكنه يعتبر منخرطًا في الخدمات المالية في أستراليا فقط لأن سلوكه يحث أو ينوي حث شخص في أستراليا على استخدام خدماته المالية ويقدم خدمات مالية فقط إلى عملاء البيع بالجملة في أستراليا. ومع ذلك ، أعلنت ASIC أن قيود الاتصال المحدودة ستنتهي وستنتهي في 31 مارس 2023. لا يقترح مشروع قانون FFSP الاستمرار في هذا التقييد.1
الوجود الاسترالي. يجب على الشركات الأجنبية ، بما في ذلك شركات التكنولوجيا المالية ، التي ترغب في الوصول إلى العملاء الأستراليين ، التسجيل لدى ASIC من أجل ممارسة الأعمال التجارية في أستراليا. قد يشمل التسجيل إما إنشاء وجود محلي (أي تسجيل فرع) أو تسجيل شركة تابعة في أستراليا. بشكل عام ، كلما ارتفع مستوى النظام أو التكرار أو الاستمرارية المرتبط بأعمال الكيان في أستراليا ، زاد احتمال أن يكون التسجيل مطلوبًا.1
تسويق الخدمات المالية الأجنبية. يمكن للمورد الخارجي بشكل عام معالجة طلبات الحصول على المعلومات ، وتقديم المنتجات وإصدارها إلى عميل أسترالي إذا كان العميل يتخذ النهج الأول (لم يكن هناك سلوك لتحفيز المستثمر ، أو ما يمكن فعله لتحقيق مثل هذا التأثير) وكانت الخدمة المقدمة بسبب خارج أستراليا. إذا كان النهج غير المطلوب مرتبطًا بأنشطة الإقراض التي ينظمها قانون الائتمان الوطني ، فيجب أن يكون لدى المورد قائمة ACL بغض النظر عن النهج غير المطلوب.1
لا تفرض أستراليا قيودًا على العملة أو قيودًا للتحكم في العملة على تدفق العملة إليها أو خارجه. ومع ذلك ، هناك التزامات إبلاغ إلى AUSTRAC. لمكافحة التهرب الضريبي وغسيل الأموال والجريمة المنظمة ، يجب أن تتلقى AUSTRAC تقارير تحويل بقيمة 10000 دولار أسترالي أو أكثر (أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية) وتقارير المعاملات المشبوهة من الكيانات المبلغة (مثل البنوك وجمعيات البناء والاتحادات الائتمانية). ما لم يتم تطبيق استثناء ، يُطلب من الكيانات المبلغة أيضًا تقديم تقرير الامتثال السنوي لمكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب إلى المركز الأسترالي الأمريكي لمكافحة غسل الأموال (AUSTRAC) الذي يجمع معلومات عن مدى ملاءمة تقييمات مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في الكيان وبرنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.1
