يمكنك الاطلاع على القواعد واللوائح في ولايات قضائية أخرى.
من الضروري الحصول على ترخيص مصرفي من أجل أخذ الودائع مع إقراض الأموال أو السندات الإذنية المخصومة كعمل تجاري ، أو الانخراط في عمليات تحويل الأموال كعمل تجاري.1
لكي يتمكن المشغلون من الانخراط في وكالة مصرفية أو خدمات وسيطة كعمل تجاري مكلف به أحد البنوك ، يجب عليهم الحصول على إذن للانخراط في خدمات الوكالة المصرفية. بالنسبة للوسطاء الماليين ، دخل القانون حيز التنفيذ في نوفمبر 2021.1
بالإضافة إلى ذلك ، تحكم قوانين منفصلة أخرى المساهمين (المساهمين الرئيسيين) الذين يمتلكون أكثر من نسبة معينة من أسهمهم. يجب على المساهمين الذين يمتلكون ما لا يقل عن 20٪ من أسهم بنك أو شركة تأمين (في بعض الحالات 15٪) الحصول على إذن وفقًا لقانون البنوك أو قانون التأمين. بالإضافة إلى ذلك ، يجب على المساهمين الذين يمتلكون 20 في المائة أو أكثر من أسهم مشغلي الأعمال في الأدوات المالية (في بعض الحالات 15 في المائة أو أكثر) تقديم إشعار وفقًا لقانون FIEA ، كما يتم التحقق من الامتثال لمتطلبات المساهمين الرئيسيين. في تسجيل الأدوات المالية لمشغلي الأعمال. في حالة كون شركة أجنبية مساهماً ، فإن تفويض المساهمين الرئيسيين والتحقق من تسجيل مشغلي أعمال الأدوات المالية سيشمل التحقق مما إذا كان تأثير الشركة الأجنبية سيضر بمصداقية مشغلي الخدمات المالية اليابانية ونظامها المالي .1
من أجل تقليل العبء الكبير المتمثل في الحصول على ترخيص مصرفي ، سمحت PSA ، التي تأسست في عام 2010 ، للأعمال التجارية بتحويل الأموال عن طريق التسجيل كمقدم خدمة تحويل الأموال دون الحصول على ترخيص مصرفي. اعتبارًا من 31 يناير 2022 ، كان هناك 80 شركة مسجلة كمقدمي خدمات تحويل الأموال في اليابان.1
نظرًا لأن الصناعة المصرفية تدرس حاليًا إنشاء مؤسسات مشتركة لتحسين عمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (CFT) ، فقد تم اقتراح متطلبات الترخيص واللوائح لضمان جودة العمليات التجارية لهذه المؤسسات المشتركة. وسيتعين على المؤسسات المشتركة ضمان أنظمة الإدارة المناسبة ، والإدارة والتشغيل المناسبين لأنظمة المعلومات ، والتعامل السليم مع المعلومات الشخصية ، وتنفيذ تصفية المعاملات ومراقبتها بشكل فعال.1
