Можете да разгледате правилата и разпоредбите в други юрисдикции.
Индия няма регулаторен режим, предназначен да получава чуждестранни лицензи директно от друга юрисдикция и да ги използва в Индия за предоставяне на финансови услуги. Чуждестранни лицензирани субекти, които желаят да предоставят подобни регулирани услуги в Индия, трябва отделно да кандидатстват за подходящо разрешение съгласно приложимото индийско законодателство за такива дейности. Въпреки че на практика може да е по-лесно за организации с валиден лиценз в някои чужди юрисдикции да получат съответното разрешение в Индия. В това отношение политиките за ПЧИ на Индия за финансови услуги като цяло са благоприятни, като обикновено позволяват политики за ПЧИ до 100 процента по автоматичния маршрут (т.е. без одобрение от индийското правителство) за повечето финансови услуги. които са регламентирани от RBI и SEBI, както и за дейността на застрахователните посредници. Това зависи от спазването на предписаните условия, свързани с политиката за преки чуждестранни инвестиции и индустриалните разпоредби.1
Всяко ограничение върху предлагането на финтех услуги или продукти от чужбина без физическо присъствие или местен лиценз в Индия до голяма степен зависи от това дали и до каква степен подобни дейности са регулирани в Индия. Например, съгласно настоящата регулаторна рамка, много финтех услуги и продукти, като портфейли за плащане, платформи за заеми от партньорска мрежа и инвестиционни консултантски услуги, могат да се предоставят само от юридически лица, учредени и регистрирани в Индия. По същия начин чуждестранните субекти, които предлагат да предоставят услуги за плащане и сетълмент в Индия, трябва да получат предварително одобрение от RBI. Трансграничните плащания и транзакции в Индия са силно регулирани и само лице, упълномощено от RBI, може да извършва сделки с чуждестранна валута или чуждестранни ценни книжа като оторизиран дилър, обменно бюро или офшорно банково звено. Като такава, юрисдикцията на SEBI е ограничена до индийските пазари на ценни книжа и услугите, предоставяни на индийските инвеститори във връзка с глобалните пазари, може да са извън обхвата на регулацията на SEBI.1
Важен трансграничен проблем за чуждестранните субекти, предоставящи финтех услуги в Индия, е изискването за локализиране на финансови данни за различни услуги на сървъри или оборудване, разположени в Индия, включително доставчици на платежни системи, платежни посредници и платформи за равноправно кредитиране. За трансгранични платежни транзакции финансовите данни могат да бъдат временно прехвърлени в чужбина за целите на обработката на транзакцията, но след това ще трябва да бъдат изтрити от чужди системи и съхранявани само в Индия. Тези изисквания неизбежно ограничават разполагането на финансови данни в облака или на сървър извън Индия.1
Чуждестранна компания може също да бъде задължена да спазва определени разпоредби на Закона за индийските дружества, ако има „място на дейност“ в Индия (независимо дали пряко или чрез агент), физически или по електронен път, и извършва каквато и да е бизнес дейност в Индия . . Освен това наскоро измененият регламент за защита на потребителите на Индия, а именно Законът за защита на потребителите от 2019 г. и Регламентите за защита на потребителите (електронна търговия) от 2020 г., включва специфични разпоредби относно „електронната търговия“, която като цяло включва покупката или продажбата на стоки или услуги. включително цифрови продукти през цифрови или електронни мрежи. Тези правила се прилагат и за чуждестранни компании за електронна търговия, които не са регистрирани в Индия, но „систематично“ предлагат стоки или услуги на потребителите в Индия, включително във връзка с банкиране, финанси и застраховане.1
Правителството на Индия наскоро разработи регулаторна рамка за създаването на центрове за международни финансови услуги (IFSC) в Индия под юрисдикцията на един регулаторен орган (т.е. Орган за центрове за международни финансови услуги (IFSCA)), за да приведе Индия в съответствие с глобалните финансови центрове и за привличане на чужди инвеститори. IFSC бяха замислени като специални икономически зони и финансови центрове, разположени в Индия.1
Наскоро финтех компаниите в Индия бяха подложени на съдебен контрол в съдебни разпореждания и съдебни спорове от обществен интерес за проблеми като нарушаване на изискванията за разрешение, локализиране на данни и злоупотреба с данни. Петициите обикновено призовават за съдебна намеса, за да се забрани на финтех компаниите да работят в Индия без местно присъствие и насочват регулаторите да разработят по-всеобхватна и по-строга правна рамка за технологичните компании и компаниите за електронна търговия, опериращи във финансовия сектор на Индия.1
Участие като адвокат в инвестиционни рискови фондове, провеждане на рискови сделки за M&A в областта на ИТ, поддръжка на iGaming и бизнес активи
Цялостни правни услуги за бизнеса по корпоративно, данъчно право, законодателство за криптовалута, инвестиционни дейности
