Можете да разгледате правилата и разпоредбите в други юрисдикции.
Мексиканските регулатори са разработили законодателна програма около идеята за финансово включване и цялостния растеж на потребителите на финансови услуги. В резултат на това на доставчиците на финансови услуги е разрешено да провеждат напълно дигитализирано въвеждане на клиенти, при условие че процесът на записване е проверен и разрешен от Banxico или CNBV, или и двете. Напълно дигитализираната регистрация на клиенти без предварително одобрение доведе до сериозни санкции от CNBV.1
За повечето финансови институции, включително ITF, регламентът предвижда различни нива на изисквания, които са пряко свързани с риска и нивото на транзакциите и дейностите на клиента. За клиенти и транзакции с нисък риск (понякога ограничени до месечни или еднократни транзакции с нисък риск), връзката може да бъде изчистена и проверена дистанционно, а информацията и документацията, които трябва да бъдат събрани, са сведени до минимум. Въпреки това, ако нивото на риск се счита за нещо различно от ниско, клиентът може да се свърже само частично в очакване на проверка на неговата информация и доставчикът на услуги трябва да информира клиента, че не може да участва в никакви транзакции на платформата, докато процесът на свързване не приключи завършено1
В допълнение към напълно дигитализиран процес на записване, правилата за финансовите институции също бяха актуализирани, за да осигурят напълно дигитализирано потребителско изживяване, което позволява на клиентите да извършват транзакции изцяло чрез дигитални търговски обекти (включително кредитиране).1
Изкуственият интелект във финансовите продукти
