Du kan se på regler og bestemmelser i andre jurisdiktioner.
Det er nødvendigt at opnå en banklicens for at modtage indlån sammen med udlån af midler eller rabat på gældsbreve som en virksomhed eller for at deltage i pengeoverførselsoperationer som en virksomhed.1
For at operatører kan udøve bankagentur- eller formidlingsydelser som en virksomhed, der er betroet af en bank, skal de indhente tilladelse til at udøve bankagenturydelser. For finansielle formidlere trådte loven i kraft i november 2021.1
Derudover regulerer andre særskilte love aktionærer (hovedaktionærer), som ejer mere end en vis procentdel af deres aktier. Aktionærer, der ejer mindst 20 % af aktierne i en bank eller et forsikringsselskab (i nogle tilfælde 15 %) skal indhente tilladelse i henhold til bankloven eller forsikringsloven. Derudover skal aktionærer, der ejer 20 procent eller mere af aktierne i erhvervsdrivende af finansielle instrumenter (i nogle tilfælde 15 procent eller mere) indsende en meddelelse i overensstemmelse med FIEA, og overholdelsen af kravene fra hovedaktionærerne kontrolleres også. i registrering af finansielle instrumenter fra virksomhedsledere. I tilfælde af, at et udenlandsk selskab er aktionær, vil autorisation af større aktionærer og verifikation af registreringen af finansielle instrumentvirksomheder omfatte kontrol af, om indflydelsen fra det udenlandske selskab vil skade troværdigheden af japanske operatører af finansielle tjenesteydelser og dets finansielle system .1
For at reducere den betydelige byrde ved at opnå en banklicens tillod PSA, der blev oprettet i 2010, virksomheden med at overføre penge ved at opnå registrering som en pengeoverførselstjenesteudbyder uden at opnå en banklicens. Pr. 31. januar 2022 var der 80 virksomheder registreret som udbydere af pengeoverførselstjenester i Japan.1
Da banksektoren i øjeblikket overvejer at etablere fælles institutioner for at forbedre operationer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af bekæmpelse af terrorisme (CFT), foreslås licenskrav og regler for at sikre kvaliteten af disse fælles institutioners forretningsdrift. Fælles institutioner vil være forpligtet til at sikre ordentlige ledelsessystemer, korrekt styring og drift af informationssystemer, korrekt håndtering af personoplysninger og implementering af effektiv transaktionsfiltrering og overvågning.1
