da

Markedsgennemgang

Denne artikel er ikke juridisk rådgivning.

amerikansk kundeidentifikation

Der er i øjeblikket ingen universelt anerkendt digital kundeidentifikation i USA.1

National Institute of Standards and Technology (NIST) i det amerikanske handelsministerium har udstedt retningslinjer, der ofte bruges som en digital identitetsstandard.1

2018 US Treasury Department's Financial Technology Report identificerer to hovedkomponenter af digital identitet:

  • verifikation af identitet, registrering og identitet;
  • godkendelse 1

Mange fintech-virksomheder kan opnå hurtig kundevækst på relativt kort tid ved hjælp af fuldt digitaliserede kunderegistreringer.1

Fintech-virksomheder bør indhente følgende oplysninger, før de åbner en konto for en kunde:

  1. Fornavn, Efternavn
  2. Fødselsdato (for enkeltpersoner)
  3. Adresse
  4. Skatteidentifikationsnummer
  5. Offentligt udstedt billed-id (for enkeltpersoner)
  6. Offentligt udstedt dokument, der bekræfter eksistensen af en juridisk enhed (for virksomheder)
  7. Brug komplekse CDD-programmer
  8. Brug forbedrede due diligence-programmer (til kunder med højere risiko) 1

Der er i øjeblikket ingen universelt anerkendt digital identitet i USA. National Institute of Standards and Technology i det amerikanske handelsministerium (NIST) har offentliggjort specifikationer for digitale identitetstjenester, som kun er obligatoriske for den føderale regering. Disse krav er frivillige for den private sektor. NIST-retningslinjerne giver en standardtilgang til enhver potentiel føderalt anerkendt digital identitet.1

2018 offentliggjorde det amerikanske finansministerium en Financial Technology Report, der indeholder to anbefalinger til at skabe en national digital identitet. Rapporten opfordrer private og offentlige interessenter til at bruge NIST-retningslinjer til at udvikle pålidelige digitale identitetsprodukter og -tjenester.1

Rapporten beskriver digital juridisk identitet som brugen af elektroniske midler til utvetydigt at hævde og autentificere den unikke juridiske identitet af en virkelig person og identificerer to hovedkomponenter af digitale identitetssystemer:

  1. identitetsbekræftelse, registrering og identitetsbekræftelse
  2. godkendelse 1

amerikansk kunde onboarding

Fintech i USA

Fintech i andre lande

Noter
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa