da

Markedsgennemgang

Denne artikel er ikke juridisk rådgivning.

amerikansk kunde onboarding

Fuldt digitaliseret kunderegistrering er en metode, hvorved mange fintech-virksomheder har været i stand til at opnå en svimlende kundevækst på relativt kort tid.1

modsætning til EU, hvor fintech-virksomheder kan stole på visse regler for digital registrering, såsom det nye europæiske direktiv om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, kræver digital registrering i USA overholdelse af kravene til Standard Customer Identification Program (CIP) og Customer Due Diligence (CDD). for at sikre overholdelse af BSA og AML. CIP-kravene omfatter verifikation af kundernes identitet, mens CDD-kravene omfatter identifikation og verifikation af identiteten af de reelle ejere af virksomhedskunder.1

Som en del af Comprehensive CIP skal fintech-virksomheder, der samarbejder med amerikanske finansielle institutioner for at åbne kundekonti, indhente følgende oplysninger, før de åbner en konto:

  1. Navn
  2. Fødselsdato (for enkeltpersoner)
  3. Adresse
  4. Identifikationsnummer (f.eks. skatte-id)
  5. Offentligt udstedt billed-id (for enkeltpersoner)
  6. Offentligt dokument, der attesterer eksistensen af en juridisk enhed (for juridiske enheder) 1

Fintech-virksomheder kan også blive bedt om at skabe omfattende CDD-programmer samt forbedrede due diligence-programmer for kunder med højere risiko.1

Noter
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa