da

Markedsgennemgang

Denne artikel er ikke juridisk rådgivning.

Amerikansk kunde onboarding

Demo

Fuldt digitaliseret kunderegistrering er en metode, hvorved mange fintech-virksomheder har været i stand til at opnå en svimlende kundevækst på relativt kort tid.1

Modsætning til EU, hvor fintech-virksomheder kan stole på visse regler for digital registrering, såsom det nye europæiske direktiv om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, kræver digital registrering i USA overholdelse af kravene til Standard Customer Identification Program (CIP) og Customer Due Diligence (CDD). for at sikre overholdelse af BSA og AML. CIP-kravene omfatter verifikation af kundernes identitet, mens CDD-kravene omfatter identifikation og verifikation af identiteten af de reelle ejere af virksomhedskunder.1

Som en del af Comprehensive CIP skal fintech-virksomheder, der samarbejder med amerikanske finansielle institutioner for at åbne kundekonti, indhente følgende oplysninger, før de åbner en konto:

  1. Navn
  2. Fødselsdato (for enkeltpersoner)
  3. Adresse
  4. Identifikationsnummer (f.eks. skatte-id)
  5. Offentligt udstedt billed-id (for enkeltpersoner)
  6. Offentligt dokument, der attesterer eksistensen af en juridisk enhed (for juridiske enheder) 1

Fintech-virksomheder kan også blive bedt om at skabe omfattende CDD-programmer samt forbedrede due diligence-programmer for kunder med højere risiko.1

Kunstig intelligens i finansielle produkter

Fintech i USA

Fintech i andre lande

Lad os præsentere dig

Finansiel teknologiadvokater i USA

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrering, reguleringsrådgivning, investeringstransaktioner og tvistbilæggelse.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Juridisk støtte til FinTech- og Blockchain-projekter

Silvia Calls

Silvia Calls

Vi arbejder for internationale små og mellemstore virksomheder, start-ups og teleselskaber

Fintech-investorer fra USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Vi er et team af erfarne operatører og visionære, der brænder for at arbejde med stifterne på et meget tidligt tidspunkt.

First Check Ventures

First Check Ventures

Vores syndikat er fokuseret på at investere i startups i tidlig fase rundt om i verden

Noter
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa